2021年冬季《个人理财》银行从业资格第一阶段补充试卷.docx

共27页，第1页 2021年冬季《个人理财》银行从业资格第一阶段补充试卷 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（）、股票挂钩类和商品挂钩类等。［2011年10月真题］ A、利率/债券挂钩类 B、石油挂钩类 C、货币挂钩类 【参考答案】：A 【解析】：结构性理财产品的回报率通常取决于挂钩资产（挂钩标的）的表现。根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。 2、小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（）原则。 A、客观公正 B、专业胜任 C、正直诚信 【参考答案】：B 3、一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（）。 A、股票、国债、企业债券 B、股票、企业债券、国债 C、国债、企业债券、股票 【参考答案】：C 共27页，第2页 【解析】：按预期收益率从低到高顺序排列对的是国债、企业债券、股票。 4、已知1号理财产品的期望收益率为20%，方差为0.04，2号理财产品的期望收益率为16%，方差为0.01，两种理财产品的协方差为0.01，则两种理财产品的相关系数为（） A、0.3125 B、0.5 C、0 【参考答案】：B 【解析】：答案为C。相关系数等于两种金融资产的协方差除以两杆金融资产的标准差的乘积，经计算得0.5。 5、中央银行参与金融市场的主要目的不包括（）。［2009年10月真题］ A、调节经济 B、调节利率 C、实现货币政策目标 【参考答案】：B 【解析】：中央银行参与金融市场的主要目的是实现货币政策目标，调节经济，稳定物价等。中央银行通常通过公开市场操作来平衡市场的资金情况，也通过调节利率的方式影响市场的利率水平。C项，调节利率是实现这些目标的手段。 6、下列关于直接融资市场的说法中，错误的是（）。 A、通过直接融资市场资金供求双方联系紧密 B、直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多 C、与间接融资市场相比，投融资双方选择机会较少 【参考答案】：C 共27页，第3页 【解析】：与间接融资市场相比，直接融资市场中投融资双方都有较多的选择自由。 7、个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（）。 A、道义责任 B、民事责任 C、行政责任 【参考答案】：A 【解析】：个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任主要有刑事责任、民事责任和行政责任。 8、下列关于收藏品价格影响因素，说法错误的是（）。 A、生产或开采能力越强．价格越低 B、生长周期越长。价格越低 C、受到追捧的收藏品价格高 【参考答案】：B 【解析】：一些可再生收藏品，由于生长周期长，几乎等同于不可再生资源，价格也很高。 9、理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。 A、开户 B、面谈沟通 C、电话沟通 【参考答案】：A 【解析】：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息， 共27页，第4页 还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。 10、商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）级，并可根据实际情况进一步细分。 A、3 B、5 C、4 【参考答案】：B 【解析】：商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括5级，并可根据实际情况进一步细分。 11、（），一般都有政府财政保障，风险较低。 A、证券投资信托理财产品 B、基础建设投资信托产品 C、组合投资信托理财产品 【参考答案】：B 【解析】：答案为C。基础建设投资信托产品，是指信托公司作为受托人，根据拟投资基础设施项目的资金需要状况，向社会(委托人)发出信托计划邀约，来募集信托资金的一种资金信托。这类信托投资一般都有政府财政保障，风险较低。 12、以下关于金融市场特点表述错误的是（）。［2010年10月真题］ A、市场交易价格的一致性 B、市场交易活动的分散性 C、市场商品的特殊性 【参考答案】：B 共27页，第5页 【解析】：金融市场的特点主要有：①市场商品的特殊性；②市场交易价格的一致性；③市场交易活动的集中性；④交易主体角色的可变性。 13、下列债券中，不是按发行主体分类的是（）。 A、政府债券 B、附息债券 C、公司债券 【参考