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相关ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行开展反洗钱现场检验通知
各分支行、市行营业部：
依据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检验通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号）（以下简称《通知书》）精神，ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行将于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检验。为落实落实ⅩⅩ银行精神，做好ⅩⅩ银行现场检验协调配合，现将《通知书》）转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检验顺利完成。
一、检验内容和范围
（一）检验内容
1、内控制度健全性和有效性
（1）是否建立健全大额和可疑交易汇报制度及操作规程、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留制度及其操作规程，业务步骤和操作规范是否合理。
（2）是否定时进行内部审计，评定操作步骤是否健全、有效，并立即修改和完善相关制度和内部操作规程，深入整合和优化内部业务步骤。
2、反洗钱组织机构建立及运行
（1）是否在高级管理层中明确专员负责反洗钱合规工作，该专员是否能够严格推行职责，监督指导本机构反洗钱工作有效开展。
（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。
（3）反洗钱领导小组各组员部门组成是否合理，能否全方面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。
（4）反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必需上岗前培训和考评。
3、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留
（1）是否根据用户特点或账户属性，并考虑地域、业务、行业、用户是否为外国政要等原因，科学划分用户风险等级；是否在连续关注基础上，适时调整用户风险等级，并据此开展用户身份识别工作；对风险等级较高用户或账户业务审核是否严于对风险等级较低用户或账户业务审核。
（2）在为用户提供开立账户、办理业务等金融服务时，实施用户身份识别情况；在和用户业务关系存续期间，是否采取连续用户身份识别方法，关注用户及其日常经营活动、金融交易情况，立即提醒用户更新资料信息。
（3）在为用户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中实施用户身份识别制度情况。
（4）对已经报送可疑交易中包含用户，是否进行了用户身份重新识别。
（5）是否根据相关要求保留用户身份资料和交易统计。
4、大额和可疑交易汇报
（1）大额和可疑交易汇报报送是否立即、正确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在显著“防御性汇报”问题，是否立即补报缺项可疑交易汇报。
（2）对于中国相关部门和联合国安理会公布恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效方法进行监控。
（3）关键可疑交易汇报报送情况。
5、反洗钱培训和宣传
（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方法，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考评检验。
（2）是否主动主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门协调和配合情况和宣传工作取得效果。
6、银行卡、网上银行等非面对面业务
（1）在办理批量发卡业务时，是否严格推行用户身份识别义务，并严格根据要求保留用户身份资料。
（2）对于持有多张信用卡用户，是否严格推行用户身份识别义务。
（3）委托第三方开展用户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关要求。
（4）是否对特约商户有效开展用户身份识别、可疑交易监测。
（5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必需反洗钱风险管理方法。
7、其它反洗钱义务推行情况。
（二）检验范围：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日
二、现场检验时间
ⅩⅩ年11月2日至11月6日
三、须提供数据、资料
（一）由信息科技部提供资料
2季度、ⅩⅩ年2季度本外币全部结算账户交易数据，交易数据保留为EXCEL格式，须含有交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方法）等要素。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其它时段相关数据，另行通知。
（二）由运行管理部准备并按人行现场检验要求提供资料
1、检验期间会计凭证；
2、个人用户开户档案资料；
3、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；
4、反洗钱岗位组织机构建设资料；
5、反洗钱非现场监管报表；
6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；
7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（三）由银行卡中心准备并按人行现场检验要求提供资料
1、、ⅩⅩ年上六个月银行卡用户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供ⅩⅩ年度银行卡用户明细数据，另行通知；
2、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；
3、反洗钱岗位组织机构建设资料；
4、反洗钱非现场监管报表；
5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；
6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。
（四）由电子银行部准备并按人行现场检验要求提供资料
1、、ⅩⅩ年上六个月网上银行用户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供Ⅹ
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