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反洗钱测试题（保险业）

1.我国反洗钱行政主管部门是(）。[单选题]*

A、中国人民银行(正确答案)

B、公安部

C、保监会

D、最高人民法院

2.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施日期是(）[单选题]*

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日(正确答案)

C、2007年10月31日

D、2006年1月1日

3.下列哪个阶段是通过保险洗钱行为的首要阶段。(）[单选题]*

A、投保(正确答案)

B、退保

C、理赔

D、保全

4.

个人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、住所地址或工作单位地址

、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和(）。[单选题]*

A、职业、年收入

B、职业、证件有效期(正确答案)

C、家庭关系、年收入

D、民族、职业

5.下列不属于洗钱上游犯罪的是(）。[单选题]*

A、走私犯罪

B、税务犯罪

C、恐怖活动犯罪

D、盗窃犯罪(正确答案)

6.

新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计交易人民币

（）的现金收支，应当报送大额交易报告。[单选题]*

A、20万元以上

B、10万元以上

C、5万元以上(正确答案)

D、3万元以上

7.在客户申请理赔给付时，金额1万元以上，我们应协助公司填写（)[单选题]*

A、客户身份调查问卷

B、客户访谈纪要

C、客户身份基本信息登记表(正确答案)

D、客户回访调查表

8.

当我们发现洗钱活动时，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报

内容保密。[单选题]*

A、法院

B、检察院

C、保监局

D、人民银行或者公安机关(正确答案)

9.分公司反洗钱管理部门为()。[单选题]*

A、个人业务部

B、运营服务部

C、财务部

D、风险管理及合规部(正确答案)

10.我们不得为()提供保险购买服务。[单选题]*

A、身份不明人士(正确答案)

B、外籍人士

C、国家政要

D、未成年人

11.

我们在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料及交易信息，应当子以公开，以便打

击洗钱犯罪。()[判断题]*

对

错(正确答案)

12.客户身份识别遵循“了解你的客户”原则。()[判断题]*

对(正确答案)

错

13.申请退保时，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件。(）

[判断题]*

对(正确答案)

错

14.洗钱犯罪已涉及《刑法》范畴。(）[判断题]*

对(正确答案)

错

15.

当客户身份证件已经过期失效，只要客户承诺近期会重新办理身份证，并补交相关

资料到公司的，依旧可以为其办理业务。(）[判断题]*

对

错(正确答案)

16.退保时，将退保资金转入第三方账户属于可疑交易行为。(）[判断题]*

对(正确答案)

错

17.

洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法

资金的行为和过程。()[判断题]*

对(正确答案)

错

18.

客户投保时，除投保人，被保人有效身份证件以外，还应留存法定继承人以外的指

定受益人的相关身份证明文件。（）[判断题]*

对(正确答案)

错

19.投保人、被保人须亲笔签名，若被保险人未成年，仍由其本人签名。（）

[判断题]*

对

错(正确答案)

20.

当投保人变更姓名、身份证件种类、身份证件号码等时，我们应对客户进行重新识

别。(）[判断题]*

对(正确答案)

错

21.

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所

地。（）[单选题]*

A、正确

B、错误(正确答案)

22.

客户身份识别的有效性原则一面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，

具有法律效力，另一面，客户提供的身份证明文件应处于有效期。（）[单选题]*

A、正确(正确答案)

B、错误

23.

保险业金融机构对依法配合反洗调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当

予以保密，非依调查机构要求，不得向任单位和个人提供。（）[单选题]*

A、正确(正确答案)

B、错误

24.

保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗风险相对较大;反之

，被用于洗的相对较小。（）[单选题]*

A、正确

B、错误(正确答案)

25.

保费缴