非法集资培训ppt课件.pptx

非法集资培训

非法集资的定义和类型非法集资的危害如何识别非法集资非法集资的监管和法律责任投资者保护和防范措施案例分析

01非法集资的定义和类型

0102定义非法集资通常以高回报、低风险等虚假承诺为诱饵，吸引投资者参与。非法集资是指未经有关部门依法批准，向社会公众筹集资金的行为。

庞氏骗局私募基金违规虚拟货币非法集资传销式非法集资类高额回报为诱饵，通过不断吸收新投资者资金来支付老投资者，最终资金链断裂。私募基金管理人违反相关法律法规，向不特定对象募集资金。利用虚拟货币概念，以高回报为诱饵，进行非法集资活动。通过发展下线、层层提成等方式，扩大集资规模。

02非法集资的危害

非法集资往往以高回报、低风险等虚假承诺吸引投资者，导致投资者资金被骗，造成经济损失。非法集资行为通常缺乏合法监管和保障机制，投资者权益无法得到有效保护，一旦出现问题，追索困难。投资者损失投资者权益无法保障投资者资金被骗

非法集资活动往往涉及大量资金，对正规金融市场秩序造成冲击，影响金融稳定。破坏金融稳定非法集资活动可能干扰正规金融机构的正常业务，导致金融市场信息失真、资源配置不合理等问题。干扰正常金融业务金融市场秩序破坏

社会信任危机非法集资活动可能导致公众对金融市场的信任度降低，引发社会信任危机。社会治安问题非法集资活动可能引发群体性事件、社会治安问题等，对社会的稳定造成不良影响。社会稳定影响

03如何识别非法集资

检查资质和信誉确认机构或个人是否具备从事金融业务的资质，可以在相关政府机构网站上查询。查看企业信用信息公示系统，了解公司或个人的信用记录和经营状况，避免与不良商家打交道。

仔细阅读投资项目的资料，了解项目的具体内容、投资计划和风险评估。了解资金用途和流向，确保投资资金用于合法、合规的用途。了解投资项目

不要轻信过高的投资回报承诺，尤其是那些远高于市场平均收益的承诺。警惕以“快速致富”为卖点的投资项目，这些项目往往伴随着高风险甚至欺诈行为。警惕高回报承诺

04非法集资的监管和法律责任

负责对金融机构和金融市场进行监管，防止非法集资行为的发生。金融监管部门负责对涉嫌非法集资的行为进行调查取证，依法打击非法集资犯罪活动。公安机关负责对企业的注册登记和经营范围进行监管，防止企业利用非法集资进行欺诈活动。工商行政管理部门负责对支付结算、反洗钱等进行监管，监测资金异常流动，防范非法集资风险。人民银行监管机构和职责

非法集资行为给投资者造成经济损失的，应当依法承担赔偿责任。民事责任行政责任刑事责任非法集资行为违反行政法规的，应当依法承担行政责任，包括罚款、吊销营业执照等。非法集资行为构成犯罪的，应当依法追究刑事责任，包括有期徒刑、罚金等。030201法律责任

处罚措施对非法集资行为人处以罚款，罚款数额视情节轻重而定。对非法集资行为人处以没收违法所得的处罚，以追缴其违法所得。对违反行政法规的企业，依法吊销其营业执照。对构成犯罪的非法集资行为人，依法追究其刑事责任，包括有期徒刑、罚金等。罚款没收违法所得吊销营业执照刑事处罚

05投资者保护和防范措施

了解非法集资的特征和危害非法集资通常以高回报为诱饵，承诺快速致富，但实际上可能涉及欺诈、洗钱等活动，投资者应了解其特征和危害，提高警惕。识别非法集资的常见手段非法集资往往采用虚假宣传、隐瞒真相等手段，投资者应学会识别这些手段，避免上当受骗。增强风险意识和自我保护能力投资者应增强风险意识和自我保护能力，不轻信他人承诺，不盲目跟风投资，理性对待投资收益和风险。提高风险意识

核实投资机构的资质和信誉在选择投资机构时，投资者应核实其资质和信誉，了解其业务范围和经营状况，避免因信息不对称而遭受损失。谨慎对待高收益诱惑投资者应谨慎对待高收益诱惑，不盲目追求高回报，避免陷入非法集资陷阱。了解正规投资渠道投资者应了解正规的投资渠道和合法金融机构，如银行、证券公司、保险公司等，避免选择不正规的渠道。选择正规投资渠道

123投资者如发现非法集资行为，应及时向相关部门举报，维护自身权益和社会公共利益。发现非法集资行为及时举报在举报非法集资行为时，投资者应提供相关证据和资料，如合同、收据、宣传资料等，以便相关部门查处。提供相关证据和资料在相关部门调查和取证过程中，投资者应积极配合工作，提供必要的协助和信息，共同打击非法集资行为。配合调查和取证工作及时举报非法行为

06案例分析

总结词涉及金额巨大，受害人数众多，影响广泛详细描述e租宝是一家在线金融服务平台，涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗，涉及金额高达762亿人民币，受害人数超过37万人。该案被公安部列为2015年全国十大经济犯罪案件之一，引起了社会广泛关注。案例一：e租宝事件

案例二：中晋系事件以高额回报为诱饵，涉及多个金融产品总结词中晋系是一家涉及股权投资、财富管理、融资租