附件新疆保险销售人员销售能力资质分级管理办法试行月日.pptxVIP

附件:新疆保险销售人员销售能力资质分级管理办法（试行）1月8日-12销售能力分级总则43分级测评执业培训管理65组织实施执业管理87本办法自发布之日起实施附则附件:新疆保险销售人员销售能力资质分级管理办法（试行）1月8日4(试行)2新疆保险销售人员销售能力资质13附件分级分类管理办法总则总则为防范、化解行业风险，规范保险销售行为，保护保险消费者合法权益，维护保险市场秩序，提高保险销售人员专业素质，依据《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《保险销售行为管理办法》等法律法规，制定本办法总则本办法所称保险销售人员(以下简称销售人员)是指保险公司中从事保险销售的员工，个人保险代理人及纳入保险销售人员管理的其他用工形式的人员，保险代理机构中从事保险代理的人员、保险经纪人中从事保险经纪业务的人员总则本办法所称分级分类管理，是指在法律法规规定范围内，对销售人员销售能力资质进行分级、对销售产品进行分类，不同级别的销售人员销售对应类别的保险产品总则保险机构应按照监管要求，鼓励、支持销售人员开展分级分类测评及执业培训工作，同时应加强对销售人员分级分类的管理总则新疆保险行业协会(以下简称协会)负责开发和管理新疆保险销售人员分级分类管理系统(以下简称管理系统)，分级分类管理相关工作均在管理系统中进行销售能力分级销售能力分级根据销售人员的培训测评和个人综合素质相关情况，销售能力资质等级分为4个级别，即：初级、中级、高级、特级(一)初级能力资质申报条件1.与所属保险机构签订代理协议或劳动合同且完成执业登记2.高中毕业或同等学力3.完成初级培训学时要求[footnoteRef:2](二)中级能力资质申报条件1.具备以下条件之一(1)取得初级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作1年(含)以上销售能力分级(2)取得相关职业[footnoteRef:3]的初级及以上职称(职业资格)(3)具有大学专科及以上毕业证书(4)取得高级技工学校、技师学院本专业或相关专业[footnoteRef:4]毕业证书2.完成中级培训学时要求3.销售人员1年内在管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录(三)高级能力资质申报条件1.具备以下条件之一(1)取得中级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作4年(含)以上销售能力分级(2)具有大学专科毕业证书或高级技工学校、技师学院毕业证，取得中级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作3年(含)以上(4)具有大学本科毕业证书或相关职业的中级及以上职称(职业资格)，取得中级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作2年(含)以上2.完成高级培训学时要求24135(5)具有硕士及以上毕业证书，取得中级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作1年(含)以上(3)具有相关职业的初级职称[footnoteRef:5]，取得中级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作3年(含)以上销售能力分级3.销售人员3年内在管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录(四)特级能力资质申报条件1.具备以下条件之一(1)取得高级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作4年(含)以上(2)具有相关职业的高级职称(职业资格)，取得高级保险销售能力资质后，累计从事保险代理业务工作2年(含)以上2.完成特级培训学时要求3.销售人员5年内在管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录销售能力分级销售人员销售能力资质高级(含以上)不允许越级参加测评每位销售人员需经过相关课程培训且通过相应级别的测评后可晋升高一级别销售能力分级销售人员发生失信行为的根据《新疆保险销售人员诚信信息管理办法》第十一条上年度诚信等级为橙色(中风险级)的、红色(高风险级)的，销售能力资质暂停，完成对应培训或通过测评后(培训时长与诚信分值按5小时对应1分计算)销售能力资质予以恢复执业失信行为评定依据主要为《新疆保险销售人员诚信信息管理办法》销售能力分级保险机构应严格按照能力资质申报条件的具体要求，研判销售人员销售能力资质，对销售人员采取先授权，再测评的方式有序实施过渡，过渡期限为办法印发之日起至2024年12月31日。过渡期内，初级、中级测评每周开展一次，高级、特级每月开展一次第1章销售产品分类销售能力分级销售产品分类对象为各保险机构的全部销售人员根据保险产品的社会影响程度、专业复杂程度进行分类，保险产品分为基础类、人身险类、财产险类和非保险金融类等四类保险销售人员的分级分类为A、B、C、D四类保险销售人员的分级分类为A、B、C、D四类12A类为基础类，对应初级销售能力资质级别，可授权销售除信用保险、保证保险、特殊风险保险外的财产保险产品，及除新型人身保险外的人身保险产品B类为人身险类(分为B1和B2两个能力层级)，B1为中级销售能力资质级