个人制度机制风险点及防控措施【6篇】.pdfVIP

6篇】

第1篇:个人制度机制风险点及防控措施

为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险

水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实

行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了

以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：

一、建章立制，搭建架构

首先，根据银监部门的监管要求，结合__银行发展的需

要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、

责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，

正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已

经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立

之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人

员3人。

二、摸清家底，务实基础

银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的

自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的

策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、

逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产

进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。

二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完

成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的

自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、

不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规

及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联

社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通

知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期

贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工

作。

三、当好助手，筹备改革

为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基

础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制

作安装，现已基本完工。

下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：

一、进一步完善部门制度。

下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便

有章可循。

二、加强对不良贷款的管理。

一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上

报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责

任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机

会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股

金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，

加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良

贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是

各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，

分析形成原因，落实处置措施。

三、加强与各职能部门之间的联动。

通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进

各项业务的健康发展。

四、组织开展风险管理知识培训。

提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下

良好基础。

五、建议

建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网

点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收

较为混乱现象进行统一规范。

第2篇:个人制度机制风险点及防控措施

按照《全区廉政风险防控机制建设工作方案》要求，为

进一步加强廉政风险机制建设工作，本人围绕排查确定的风

险点和风险等级，特制定以下防控措施：

一、思想道德风险方面：

加强政治思想学习，坚定理想信念，不断提高自身政治

素质；注重思想改造，树立正确的人生观、价值观；坚持和

拥护党的的领导，牢记全心全意为人民服务的宗旨，端正服

务态度，杜绝对待群众“冷、横、硬、推”现象。

二、岗位职责风险方面：

加强对民警的日常管理教育，教育广大民警树立正确的

服务理念，杜绝民警以权谋私，损害群众利益的行为。办理

反程序办案，办关系案，人情案；查处交通违法行为时，坚

决做到严格执法、规范执法，杜绝“乱罚款、乱收费、乱摊

派”行为；在服务窗口管理方面，对车辆临检，驾驶员审验，

经办牌照、驾驶证严格把关。

三、管理制度风险方面：

不断加强队伍正规化建设，加强民警日常教育，有效降

低交警系统体制不垂直存在的队伍管理形象建设风险。进一

步强化各项管理制度和公开办事制度；进一步公开道路交通

执法、事故