2024年银行从业资格考试公共基础讲义完整图表版.pdf

公共基础

第一篇银行知识与业务

第1章中国银行业概况

一、中央银行、监管机构与自律组织

1、中央银行——中国人民银行

(1)大事记

时间事件

1948年成立

1995年3月18日

第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人

民银行法》,以法律形式确立了中央银行地位。

修订了《中国人民银行法》,第二条规定“中国人民银行在国务院的领

2003年12月27日

导下，制定和执行货币政策，防备和化解金融风险，维护金融稳定。”

2005年8月10

中国人民银行上海总部成立(重要职责：P4)

日

(2)职能演变过程

时间职能

1948—1984年

同步承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能

自1984.01.01起专门行使中央银行职能

2023年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。

(3)重要职责(《中国人民银行法》第四条规定):

1、公布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际

金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，

管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实行外汇管理，

监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、

黄金储备；1O、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的

记录、调查、分析和预测；13、指导、布署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

2、监管机构——中国银行业监督管理委员会

(1)大事记

时间事件

2023年4月成立

第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和

2003年12月27日

国银行业监督管理法》,并自2004年2月1日起正式施行。

2006年10月31日

第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共

和国银行业监督管理法》修正案，并自2O23年1月日起施

行。

(2)监管范围

第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法

所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设置的商业银行、都

市信用合作社、农村信用合作社等吸取公众存款的金融机构及政策性

银行。对在境内设置的金融资产管理企业、信托投资企业、财务企业、

金融租赁企业及经其他金融机构的监督管理也合用本法规定。

(3)监管职责：

1、根据法律、行政法规制定并公布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、

规则；2、根据法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督

管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5、负责

国有重点银行业金融机构监事会的平常管理工作；6、承接国务院交办的其他事项；7、根

据法律、行政法规规定的条件和程序，审查同意银行业金融机构的设置、变更、终止及业务

范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机

构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、

评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场

检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构的记录

数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；1

3、会同有关部门建立银