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2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合提升测试卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.客户信息收集主要包括（）。

客户信息收集主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

2.公司区位分析的主要内容应当包括()。

公司区位分析的主要内容应当包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

3.下列关于趋势线的表述中，正确的有()。

下列关于趋势线的表述中，正确的有()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

4.三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

5.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.20

【答案】A

6.下列属于年金的有（）。

下列属于年金的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

7.关于行业与产业，下列表示正确的有（）。

关于行业与产业，下列表示正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

8.从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】A

9.证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。

证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】A

10.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A.经济前景

B.收益率

C.组合在战略层面的重要性

D.过去的组合集中倩况

【答案】D

11.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】A

12.偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】D

13.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

【答案】A

14.为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。

为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

15.企业风险敞口的类型包括（）

企业风险敞口的类型包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

16.风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】A

17.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A.利息保障倍数

B.速动比率

C.有形资产净值债务率

D.资产负债率

【答案】B

18.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财