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银行客户经理工作制度
您是否正在为与客户经理,制度相关的资讯遍寻无果而挠头，力图让管理变得更简单高效，以下是我为您整理的银行客户经理工作制度文章，希望能解决您的需求。银行客户经理工作制度
（一）定期访客制度。客户经理必需对客户进行定期访问，对存款或授信500万元以上（含）的客户，每月探望不少于2次；对存款或授信100万元以上（含）的客户，每月探望不少于1次。对于一般客户，每半年联系不少于一次（含电话、短信）。
走访客户后应及时撰写访客报告，经支行行长确认后，归入客户管理档案。
（二）客户经理例会制度。支行应建立客户经理例会制度，及时总结工作、沟通经验、通报情况、传递信息、短期培训、部署工作。客户经理例会每周不少于一次。
（三）客户管理档案制度。客户经理应对存款或授信在100万元以上（含）的客户，全面建立客户管理档案，及时保管所取得的客户信息、业务合作、访客报告等资料，全面掌握客户情况。客户管理档案由客户经理所在支行统一保管。客户经理应依据要求，及时收集、录入信贷管理系统、客户关系管理系统等所要求的客户信息，保证客户信息的准确、全面，并及时更新。
（四）信息反馈制度。客户经理应收集客户需求、潜在客户、同业竞争、地方政府重点举措等方面的市场信息，并及时将各种有价值信息上报总行业务发展部。
（五）工作报告制度。客户经理应定期向支行行长报告工作进展情况，包含指标完成情况、客户开发情况、新产品推广以及工作经验和存在的问题等。
（六）联合协作制度。对在本行业务中占比较高、综合业务量较大的客户，或业务涉及多家支行、业务相互联系的重点客户，总行业务发展部负责组织以客户经理为主体、专业经理以及其他相关人员参加的多部门分工合作或多家支行统一开发服务的客户经理小组，依靠小构成员的专业知识和多家支行的业务支撑，为客户设计有针对性的服务方案，综合拓展客户业务。
编辑：.Com
篇2:银行客户经理职业道德考核标准
银行客户经理职业道德考核标准
1.违规操作，每次扣10分；给我行带来风险或不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。
2.怠慢客户或越权应允、蒙骗客户，每次扣10分；造成不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。
3.客户开发过程中采用诋毁、降低业务标准等不正当手段进行行内恶意竞争的，每次扣5分；造成恶劣影响的，加重惩罚。
4.泄露银行或客户商业机密的，视情节每次扣10分；影响恶劣的，加重惩罚。
5.与客户串同弄虚作假、诳骗银行的，直接取消客户经理资格。
6.存在违法乱纪行为的，直接取消其客户经理资格。
7.将客户据为己有，拒绝按要求供应客户信息的，扣5分；拒绝或不搭配其他人员共同为客户供应服务的，扣20分。
8.客户服务过程中，不能及时沟通通报情况的、不乐观搭配的、不能按客户经理小组的要求做好工作的，扣10分。篇3:银行客户经理非业绩指标过错积分考核标准
银行客户经理非业绩指标“过错积分”考核标准
一、职业道德考核标准
1.违规操作，每次扣10分；给我行带来风险或不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。
2.怠慢客户或越权应允、蒙骗客户，每次扣10分；造成不良影响的，加重惩罚；情节恶劣的，取消客户经理资格。
3.客户开发过程中采用诋毁、降低业务标准等不正当手段进行行内恶意竞争的，每次扣5分；造成恶劣影响的，加重惩罚。
4.泄露银行或客户商业机密的，视情节每次扣10分；影响恶劣的，加重惩罚。
5.与客户串同弄虚作假、诳骗银行的，直接取消客户经理资格。
6.存在违法乱纪行为的，直接取消其客户经理资格。
7.将客户据为己有，拒绝按要求供应客户信息的，扣5分；拒绝或不搭配其他人员共同为客户供应服务的，扣20分。
8.客户服务过程中，不能及时沟通通报情况的、不乐观搭配的、不能按客户经理小组的要求做好工作的，扣10分。
二、基础管理工作考核标准
1.未按要求探望客户或探望后未及时报告的，每次扣1分。
2.未按要求建立客户管理档案或未及时归档，每次扣1分。
3.未及时收集反馈客户信息、市场、产品信息，对营销工作的开展造成影响的，每次扣2分。
4.未定期进行工作报告或内容不符合要求，每次扣2分。
三、信贷操作及管理工作考核标准
1.未按规定要求收集资料，每次扣2分。带来风险的加重惩罚。与客户串同供应虚假资料骗取贷款的，直接取消客户经理资格。
2.未按规定对抵（质）押物进行现场调查、评估或现场调查不严、不细，每次扣5分；抵（质）押登记手续或抵（质）押物手续不齐全，每次扣10分。带来风险的加重惩罚。
3.未按规定要求撰写信贷调查报告，每次扣5分。
4.未按要求和规定程序办理贷款签章和放款手续的，每次扣10分。带来风险加重惩罚。
5.未按规定要求登录系统及时将信贷档
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