金融学(本)第十四章的形考题及答案.pdfVIP

金融学（本）第十四章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评也就是答案，如果是0，是错误的，

分，就不要选择。

top/第十四章--单选题

单选题关于金融监管，下列说法错误的是（）。

A.中央银行或金融监管当局是监管的主体。0

B.广义的金融监管除包括一国中央银行或金融监管当局对金融体系的监管以外，还包括各

金融机构的内部控制、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。0

C.狭义的金融监管仅指一国的中央银行或金融监督管理当局依据法律、法规的授权，对金

融业实施的监督管理。0

D.目前各国的金融监管体系通常是在狭义的金融监管范畴下架构的。100

单选题下列不属于金融体系的正效应是（）

A.金融在市场资源配置中起着重要作用。0

B.金融体系具有内在稳定性100

C.金融作为一种特殊的资源，具有引导和配置其他资源的作用。0

D.金融安全是国家经济安全的核心，维护国家经济安全，必须高度重视金融安全，金融监

管不可或缺。0

单选题金融监管原则是监管当局的行为准则，不包括（）。

A.依法监管与严格执法原则0

B.不干涉金融机构内部管理的原则0

C.保证金融机构适当盈利原则100

D.公平、公正、公开原则0

单选题关于微观审慎与宏观审慎的不同点，下列说法错误的是（）。

A.在监管目标上，微观审慎监管主要目标是避免单一金融机构的倒闭和保护金融消费者；而

宏观审慎监管的目标是避免系统性金融风险及其对宏观经济的负面影响。0

B.在关注的风险上，微观审慎监管主要考虑单个金融机构的风险；而宏观审慎监管则关注

风险的相关性和金融机构的共同风险暴露，以此分析金融机构同时倒闭的可能性，及其给整

个金融体系带来的风险。0

C.在政策工具使用的着眼点和具体运用有区别。如宏观审慎监管在整个经济周期中对所有

机构运用相同的资本监管标准，而微观审慎监管会考虑针对系统性的随经济周期变动的逆周期

资本要求，或根据系统重要性机构提出差异性的资本要求。100

D.在政策工具上，宏观审慎监管与微观审慎监管所使用的工具并无本质区别，如都采用资

本监管、贷款损失监管、审慎信贷标准、流动性风险指标和其他风险管理要求等工具。

99

单选题金融监管内容体系不包含（）。

A.市场准入监管0

B.金融机构盈利能力监管100

C.业务运营监管0

D.市场退出监管0

单选题

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

A.直接资源损失0

B.行政成本0

C.奉行成本0

D.间接效率损失100

单选题对于金融监管体制，下列说法错误的是（）。

A.金融监管体制按监管机构的设立可分为两类：一类是由中央银行独家行使金融监管职责

的单一监管体制，另一类是由中央银行和其它金融监管机构共同承担监管职责的多元监管体制

0

B.金融监管体制按监管机构的监管范围划分，可分为集中监管体制和分业监管体制

0

C.一般来说，实行多元监管体制和分业经营的国家大都实行集中统一监管100

D.一般来说，实行单一监管体制和混业经营的国家多实行集中统一监管0

单选题对证券业的监管，下列说法错误的是（）。

A.证券业属于特许经营行业，只有证券监督机构审查批准，由工商部门注册的合法证券公

司才能从事各项证券业务。0

B.除证监会的监管之外，证券交易所对会员公司的监管、证券业协会的自律监管以及证券

公司内部控制与风险管理都是证券机构监管体系中不可或缺的组成部分。0

C.对证券市场监管的主要任务是保证证券公司合理盈利，基本原则是坚持公开、公平、公

正的“三公”原则。100

D.上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投

资者利益0

top/第十四章--多选题

多选题金融监管的作用主要表现在（）。MS显示正确答案数:否

A.维护金融业的良性运转，促进金融机构发挥正效应，预防负效应的发生和发展。