深蓝色简约商务群众反洗钱法知识普及PPT.pptx

;2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成，1票弃权，通过了《中华人民共和国反洗钱法》，这是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。

2012年6月1日，《中华人民共和国反洗钱法》（下称《反洗钱法》）修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。央行发布《反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（下称“草案公开征求意见稿”）向社会公开征求意见。;;01;我国的反洗钱立法是从刑事立法开始的。

1990年全国人大常委会通过的《关于禁毒的决定》第四条规定，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，掩饰、隐瞒出售毒品获得财物的非法性质和来源的，处七年以下有期徒刑、拘役或者管制，可以并处罚金。

这一规定是我国关于反洗钱方面的第一个法律规定，成为我国打击洗钱犯罪活动最主要的法律武器。;（一）我国反洗钱刑事立法的基本情况;我国反洗钱法立法的回顾;02;一是国内形势的需要。

近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国现如今出现的洗钱问题日渐突出。

由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。;二是国际形势的需要。

洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，同时我们要加强反洗钱国际合作。

且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国都要建立健全反洗钱法律制度。;?三是实际工作的需要。

关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。

在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，这些规定都为反洗钱立法提供了有利的条件。;;03;《中华人民共和国反洗钱法》（2007年);反洗钱法新旧条文对比;反洗钱法新旧条文对比;反洗钱法新旧条文对比;反洗钱法新旧条文对比;04;;风险为本的监管思路;风险为本的监管思路;风险为本的监管思路;风险为本的监管思路;05;;;;;反洗钱法六大变化与解读;