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2023-2024年初级银行从业资格之初级个人理财练习试题包含答案

单选题（共20题）

1.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。

商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。

A.购买人数

B.客户准入门槛

C.产品价格

D.销售起点金额

【答案】D

2.（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

A.FOF

B.ETF

C.LOF

D.QDII基金

【答案】A

3.（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

A.定量信息

B.定性信息

C.财务信息

D.非财务信息

【答案】B

4.关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。

关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。

A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定

B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用

C.实际利率较高时，黄金价格上升

D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降

【答案】B

5.（2018年真题）与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（）。

（2018年真题）与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（）。

A.被保险人

B.保险代理人

C.投保人

D.受益人

【答案】C

6.资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）

资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）

A.短期债券市场

B.中长期债券市场

C.股票市场

D.证券投资基金

【答案】A

7.（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。

（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。

A.学校

B.小李父母先行垫付，以后由小李

C.小李父母

D.小李

【答案】D

8.（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A.投资规划

B.现金规划

C.保险规划

D.税收规划

【答案】B

9.（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。

（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。

A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

【答案】D

10.违反《中华人民共和国特种设备安全法》规定，特种设备的设计文件未经鉴定，擅自用于制造的，责令改正，没收违法制造的特种设备，处（）罚款。

违反《中华人民共和国特种设备安全法》规定，特种设备的设计文件未经鉴定，擅自用于制造的，责令改正，没收违法制造的特种设备，处（）罚款。

A.五万元以上三十万元以下

B.三万元以上五万元以下

C.五万元以上五十万元以下

D.三万元以上三十万元以下

【答案】C

11.（2020年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（）。

（2020年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（）。

A.学费

B.房贷

C.房租

D.生活费

【答案】B

12.（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。

（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

【答案】B

13.（2021年真题）金融市场引导众多分散的小额资全汇聚并投入社会再生产。这是金融市场的（）.

（2021年真题）金融市场引导众多分散的小额资全汇聚并投入社会再生产。这是金融市场的（）.

A.风险管理功能

B.流动性功能

C.财务功能

D.资金融通集聚功能

【答案】D

14.客户的信息可以分为（）。

客户的信息可以分为（）。

A.定量信息和定时信息

B.特定信