外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景.pdf

外汇贷款的贷前调查审核

的识别要点是真实贸易背

景

篇一：反洗钱判断

反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作

用。错

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及

开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现问题能够及时、

完整地为最高层掌握。对

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合

规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好

内控环境的关键因素之一。对

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负

有责任。对

客户身份识别也称“了解你的客户”。对

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识

别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的

责任。错

1

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量

和业务状况。错

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。对

对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双

方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。对

利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户

提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份人证措

施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。对

对公外汇存款帐户销户前，若该帐户为反洗钱合规部门一

直关注的帐户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规

部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职

责。对

对公外汇存款帐户销户前，开户银行发现先前获得的客户

身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户

重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对

对与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的

客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生

变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等

级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对

个人人民币存款帐户业务关系终止时客户身份识别主体

包括客户、代理人。错

一、判断（共10题，20分）

2

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有

效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证

发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、

监督的一个完

整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利

用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供

非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相

应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商

业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客

户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建

立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经

常居住地不一致，登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期

结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照

客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额

现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办

3

人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记

录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介

质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的

安全、准确、完整。√

篇二：人行反洗钱测试题库

序号题目答案题型

1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责

任。√判断题

2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合

规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好

内部控制环境的关键因素之一。√判断题

3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。

×判断题

4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有

效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证

发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√判断题5

反洗钱