供应链金融与结算培训.pptx

供应链金融与结算培训本次培训将全面介绍供应链金融的基础知识、作用、参与方和主要产品,深入探讨应收账款、应付账款、存货和订单融资等核心融资模式,并分析供应链金融的风险管理、相关法规和信息系统。最后将从企业财务、采购、销售、库存和物流等角度,解析供应链金融对企业运营的影响。老a老师魏

培训目标全面掌握供应链金融的基本概念、工作流程和参与方深入了解应收账款融资、应付账款融资、存货融资和订单融资等核心融资模式熟悉供应链金融的风险管理措施、相关法律法规和信息系统支持认知供应链金融在企业财务、采购、销售、库存和物流管理中的应用价值学习供应链金融的最佳实践案例,探讨其未来发展趋势

培训对象企业采购、财务、仓储、物流等相关部门的管理人员银行、保理公司等供应链金融服务提供商的业务人员政府监管部门的从业人员供应链管理咨询顾问供应链行业从业人员和对供应链金融感兴趣的其他人员

培训内容概述供应链金融的基础知识:定义、流程、参与方及作用核心融资模式:应收账款融资、应付账款融资、存货融资、订单融资风险管理与法律法规:风险识别与防控、相关法律政策与合规指引信息系统支持:数字化工具应用、大数据驱动供应链优化企业应用价值:财务、采购、销售、库存、物流管理的提升行业趋势与案例分析:供应链金融发展动态、成功商业实践

供应链金融基础供应链金融是一种利用供应链流程中的各种金融工具和服务来支持企业供应链运营的金融解决方案。它包括应收账款融资、应付账款融资、存货融资和订单融资等核心产品,通过提高资金周转效率、降低融资成本,帮助企业实现供应链优化和运营效率的提升。

供应链金融的作用供应链金融旨在优化供应链各环节的资金流,提高资金周转效率,减轻中小企业融资压力。它通过应收账款融资、应付账款融资等产品,满足企业不同的资金需求,提高整个供应链的流动性和抗风险能力。

供应链金融的参与方买家通过供应链金融获得更优质的物料供应和更灵活的资金流转,提高采购效率和降低运营成本。供应商可以获得更多融资渠道,缓解资金压力,提高生产和交货能力,增强与买家的合作关系。金融机构通过供应链金融服务,拓展客户群、增加信贷规模,并获得稳定的收益来源。监管机构制定相关政策法规,引导供应链金融健康有序发展,促进实体经济与金融的良性互动。

供应链金融的产品应收账款融资企业将应收账款作为抵押,向金融机构申请贷款,以缓解资金周转压力。这不仅提高了资金使用效率,还可以优化企业资产负债表。应付账款融资企业利用未到期的应付账款向金融机构申请融资,提高采购议价能力,增强与供应商的合作关系。这种模式可有效管控现金流。存货融资企业将库存商品作为抵押物向银行或第三方机构申请贷款,满足临时性资金需求,避免因资金短缺而影响生产和销售。订单融资企业凭借订单和发票等向银行等金融机构申请贷款,用于采购原材料、支付工资等。这可以提高资金利用效率,促进供应链上下游协同。

应收账款融资1获取融资企业将应收账款作为抵押,向金融机构申请贷款,以缓解资金周转压力。2优化资产负债表这种融资模式不仅提高了资金使用效率,还可以优化企业的资产负债表结构。3加强供应链协作应收账款融资有助于增强企业与客户之间的合作关系,促进供应链上下游的协同发展。

应付账款融资1提高议价能力企业利用未到期的应付账款向金融机构申请融资,可以增强与供应商的谈判优势,提高采购议价能力。2优化现金流管理应付账款融资有助于企业更好地管控现金流,减轻临时性资金压力,为日常运营提供流动性支持。3增强上下游协作这种融资模式可以促进供应链上下游企业的合作关系,增强整个供应链的协同效率。

存货融资1获取临时性资金企业将库存商品作为抵押物向银行或第三方机构申请贷款,满足临时性资金需求,避免因资金短缺而影响生产和销售。2优化库存管理通过存货融资,企业可以更好地管控库存水平,提高资金使用效率,避免资金闲置或积压。3增强供应链弹性存货融资有助于增强企业与供应商的合作关系,提高整个供应链的抗风险能力和应变水平。

订单融资1获得融资支持企业凭借订单和发票等向银行等金融机构申请贷款,用于采购原材料、支付工资等,提高资金使用效率。2促进供应链协同订单融资有助于加强企业与客户的合作关系,推动供应链上下游的信息共享和流程优化。3保证交货能力通过订单融资,企业可以获得所需资金,确保产品和服务的按时交付,提高客户满意度。

供应链金融的风险管理信用风险评估交易双方的信用状况,建立健全的信用评估体系,降低交易违约风险。操作风险优化业务流程,加强内部控制,提升员工的风险意识和操作能力,防范操作失误。市场风险密切关注宏观经济形势和行业发展趋势,制定应对措施,减轻价格波动等市场风险。合规风险严格遵守相关法律法规,完善内部管理制度,确保业务合规经营,避免受到监管处罚。

供应链金融的法律法规供应链金融涉及诸多法律法规,如《票据法》