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风险管理复习题与参考答案

一、单选题（共60题，每题1分，共60分）

1、我行授信业务抵质押品评估外聘中介机构的业务范围包括（）。

A、对我行新发生授信业务的抵质押品价值进行评估

B、定期对我行存量授信业务的抵质押品价值进行评估

C、抵债资产接收、处置评估

D、以上都是

正确答案：D

2、下列不属于信息科技开发、测试风险的是（）。

A、开发风险

B、需求管理风险

C、保密管理风险

D、测试风险

正确答案：C

3、防范空壳公司对本集团造成的风险传染属于（）隔离。

A、信息

B、股权

C、业务

D、管理

正确答案：B

4、流动资金贷款管理办法规定贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其（）。

A、风险状况

B、财务状况

C、偿债能力

D、营运资金需求

正确答案：D

5、违约客户消除违约特征满6个月后且经营正常，客户经理在非零售内评系统中发起违约重生流程，客户经理主管进行复核，()最终确认客户是否重生。

A、风险经理

B、客户经理

C、客户经理主管

D、专职审批人

正确答案：D

6、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。

A、7.5%

B、5%

C、2.5%

D、10%

正确答案：C

7、（）是指客户经理与经营单位（支行、营销部门）兼职实地见证员双人实施的授信业务实地见证。

A、二级实地见证

B、共同见证

C、一级实地见证

D、自行见证

正确答案：A

8、按照风险程度信贷资产可划分为正常类、关注类、（）、可疑类、损失类。

A、次级类

B、批评类

C、不良类

D、预警类

正确答案：A

9、下列说法不正确的是：

A、分行项目须经过分行外包风险管理主管部门同意后服务提供商才可以分包。

B、总分行在开展外包活动时，应当定期向所在地银行业监督管理机构递交本机构外包活动的评估报告。

C、总分行各专业部门外包项目签署合同后应及时通过操作风险管理系统进行项目报备。

D、外包合同续签的情况下，外包业务部门无需对服务提供商进行尽职调查。

正确答案：D

10、在权重法下，以下哪项不属于合格缓释品

A、黄金

B、国债

C、银行存单

D、房地产

正确答案：D

11、以下说法错误的是（）。

A、综合档案由各业务部门专柜自行保管

B、终结区用于存放即将执行终结的各类信贷档案

C、执行区用于存放正在执行中的各类信贷档案

D、授信运行部对接收的信贷档案必须在接收日后的10个工作日内完成整理、装订、入库工作。

正确答案：B

12、下列风险描述是针对什么信息科技风险：“由于业务连续性计划的缺失、制定、维护等过程中的不确定因素所带来的影响。”

A、信息科技业务连续性计划制定和维护风险

B、信息科技终端安全风险

C、信息科技数据安全风险

D、信息科技外包策略风险

正确答案：A

13、（）对风险管理与内部控制委员会会议材料的真实性、准确性及送达及时性负责。

A、委员会日常办事机构

B、主任委员

C、议题发起部门或牵头部门

D、相关责任部门

正确答案：C

14、系统报表角色原则上仅限于（）人员使用。

A、管理岗位

B、系统维护岗

C、营销岗位

D、统计岗位

正确答案：D

15、登记系统自动为每笔注销登记生成一个（），并自动生成该笔注销登记的（）。

A、登记证明编号；登记证明文件

B、登记证明文件；登记证明编号

C、登记证明编号；登记证明

D、登记证明;登记证明编号

正确答案：C

16、作为系统重要性银行中第一组中的银行，我行适用的资本附加要求为（）

A、0.25%

B、0.5%

C、1%

D、0.75%

正确答案：A

17、根据我行制度，借款人综合实力较强，还款意愿良好，但存在可能影响借款人未来发展的不确定因素，只是目前没有足够理由怀疑信贷资产本息不能按时足额偿还，其分类应为（）

A、正常一档

B、正常二档

C、关注一档

D、关注二档

正确答案：B

18、以下关于小微客户违约评级有效期说法正确的是（）

A、24个月

B、12个月

C、违约客户评级结果在违约重生认定之前持续有效

D、6个月

正确答案：C

19、（）是指信贷业务活动中产生的对借贷保各方产生强制约束力的法律合同或文本。

A、管理类

B、权证类

C、要件类

D、以上都是

正确答案：C

20、客户在申请使用授信额度及我行办理放款手续过程中形成的档案资料是（）。

A、放款档案

B、贷后管理档案

C、放款前档案

D、综合类档案

正确答案：A

21、以下哪项不属于贷后管理类资料（）。

A、贷款首次支用检查资料及其附件

B、银行承兑汇票增值税发票

C、到期（逾期）贷款催收通知书及其回执

D、总分行同意以物抵债的批复

正确答案：D

22、个人住宅类抵押物，可依托第三方专业机构房产交易大数据的线上评估结果作为（）。

A、综合价值