工程项目融资题目.pdf

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第一章

工程融资：无准确定义，为一个特定经济实体所安排的融资，其贷款人在最初考虑安排贷款

时，将满足于使用该经济实体的现金流量和收益作为归还贷款的资金来源，并且将满足于使

用该经济实体的资产作为贷款的平安保证

有限追索：贷款人可以再贷款的*个特定阶段对工程借款人实行追索或者在一个规定的*围内

对工程借款人实行追索。除此之外，无论工程出现任何问题，贷款人不能追索到工程借款人

其他的任何形式财产。

1.工程融资的框架构造有哪些模块组成.他们之间的关系如何?

工程的投资构造：

工程的融资构造：工程融资的核心局部

工程的资金构造：由投资构造和融资构造决定的，反过来也会影响到整体工程融资构造

的设计。

工程的信用保证构造：

具体四个模块相互关系见书上第

10页图

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2.工程融资可以分为那几个阶段.每个阶段的根本内容是什么.

1.投资决策分析：工业部门分析；工程可行性研究；投资决策——初步确定工程

投资构造

2.融资决策分析：选择工程的融资方式——决定是否采用工程融资；任命工程融资

参谋——明确融资的任务和具体目标要求

3.融资构造分析：评价工程风险因素：设计工程的融资构造和资金构造——修正工

程投资构造

4.融资谈判：选择银行、发出工程融资建议书；组织贷款银团；起草融资法律文

件；融资谈判

5.工程融资的执行：签署工程融资文件；执行工程投资方案；贷款银团经理人监

视并参与工程决策；工程风险的控制与管理

3.想要取得工程融资的成功需要具备哪些条件.

认真完成工程的评价和风险分析工作

确保工程融资法律构造严谨无误

及早确定工程的资金来源

保证工程管理构造的合理性

充分利用各方面工程参与者对工程利益的追求和热情

第二章

核心风险；使之与工程建立和生产经营管理直接有关的风险，包括完工风险、生产风险、技

术风险和局部市场风险。它是无法防止和必须承当的风险，同时也是投资者应该知道如何管

理和控制的风险。〔可控风险〕

环境风险：指工程的生产经营由于受到超出企业控制*围的经济环境变化的影响而遭到损失

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的风险。企业无法控制这类风险，很大程度上也无法预测。〔不可控风险〕

1.按照工程开展的时间顺序，工程风险可分为哪几个阶段.各阶段的风险有什么

特点.

工程建立开发阶段风险

工程试生产阶段风险

工程生产经营阶段风险

2.如何躲避工程的建立开发阶段风险.

利用不同形式的工程建立合同可以相应影响工程建立起的风险，可以将局部工程建立开

发阶段风险转移给工程承包公司。这类合同的一个极端是固定价格固定工期的交钥匙合同，

另一极端是实报实销合同，在两者之间又有多种中间类型的合同。在交钥匙合同中，工程建

立的控制权和建立开发阶段风险全部由工程承包公司承当。而在实报实销合同中，工程建立

开发阶段风险及工程控制权全部落在工程投资者身上。具体要看投资者自己权衡把握。

3.按照工程风险的表现形式，工程风险都有哪些种类.

信用风险完工风险生产风险市场风险金融风险政治风险环境保护风险

4.工程的政治风险影响主要包括哪些方面的内容.