银行对公客户经理（结算与现金管理专业）培训课件第一章-企业财资管理基础.ppt

第一章企业财资管理根底;第一章企业财资管理根底;;;〔一〕财资管理定义

面向企业和其他机构的综合性财务和金融效劳。包括下面几个方面的具体内容。;〔二〕财资管理目标

;〔三〕财资管理职能;财资管理职能

;〔四〕财资管理的组织模式;;(一)金融体系和金融市场

;(二)金融机构

;(三)金融监管机构

;(三)金融监管机构〔续〕

银监会的职责：

制定有关银行业金融机构监管的规章制度和方法；

审批银行金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；

对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；

负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；

负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作等。

;(四)商业银行的经营

;;账户管理

收付款管理

贸易结算

对公理财

等;;〔二〕现金管理的意义;〔二〕现金管理的意义〔续〕;;(三)国内现金管理业务开展状况

3、农业银行现金管理业务开展状况

;(三)国内现金管理业务开展状况

4、农业银行现金管理业务开展状况〔续〕

;结算与现金管理获奖情况;三、国内现金管理业务开展状况

5、我行开展现金管理业务的优势

;崭新的产品品牌;丰富的产品;丰富的效劳经验

;丰富的效劳经验;个性化的效劳方案;专业的效劳团队;多元化的效劳渠道;四、现金管理业务开展趋势

;五、农行结算与现金管理战略规划

总体目标：根本建成效劳综合化、产品品牌化、流程科学化、管理精细化的结算与现金管理专业体系，业务经营转型显著进展，品牌价值逐步显现，业务结构不断优化，综合化经营模式根本确立，初步打造为成为功能完善、平安高效劳优质、效益良好、创新能力和市场竞争力较强的一流现金管理银行。

;第一章企业财资管理根底;;一、财务根底知识

;;;比率分析法;现金周转期分析;现金流量表分析;现金流量表分析〔续〕;;;结算账户：银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户〔第二章重点介绍???

;支付系统是支撑各种支付工具应用、实现资金清算并完成资金转移的通道。;支付工具是传达收付款人支付指令、实现债权债务清偿和资金转移的载体。;支付效劳组织是通过账户效劳、支付系统、支付工具等手段为社会提供资金清算和结算效劳的机构。;;〔二〕支付体系的重要作用;二、我国支付体系的开展现状

〔一〕金融根底设施日趋完善

〔二〕非现金支付工具得到广泛应用

〔三〕支付效劳市场化格局根本形成

〔四〕支付体系监管体制根本确立

;三、中国支付体系开展展望

〔一〕中国支付体系开展的总体目标

〔二〕今后一个时期中国支付体系建设的主要任务

1、启动第二代现代化支付系统的建设

2、继续完善银行业金融机构行内支付系统

3、促进票据业务的不断开展

4、大力开展银行卡

5、鼓励电子支付支付业务创新和开展

6、改善农村支付环境。提高农村支付效劳质量

;ThankYou!