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2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共150题）

1、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。（对）

2、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）

3、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）

4、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）

5、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，

客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）

6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、

其他直接责任人给予处分。（错）

7、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因

素。（错）

8、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估

和风险管理（错）

9、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）

10、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向

反洗钱行政主管部门报告。（对）

11、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投

入不变的情况下提高风险控制效果。（对）

12、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资

金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。（错）

13、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱

国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。（对）

14、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制

度的完善的情况进行监督检查。（对）

15、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行

外部监管所要达到的目标存在差异。（错）

16、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大；

反之，被用于洗钱的风险相对较小。（错）

17、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）

18、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，

并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）

19、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台

了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

20、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和

监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）

21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应

当重新识别客户。（对）

22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人

员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）

23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）

24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济

体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

25、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）

26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由

调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗

钱风险相对较大。（错）

27、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份

证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

（对）

28、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行

外部监管所要达到的目的存在差异。（错）

29、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、

机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）

30、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散

融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）

31、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自

带的风险。（错）