邵阳市分行2014年8月经营财务分析课件.pptxVIP

2014年八月份经营财务情况通报 计划财务部 2014.8 目录 一 引言 2014年8月，全分行收入、利润双超进度。 储 蓄存款在项目推动下淡季不淡，稳步攀升，公 司存款在政策因素下遇发展危机，财政存款大 量转出；信贷业务发展不如预期，本月项目推 动有所放缓，转型步伐仍然缓慢，同时不良贷 款持续攀升。下阶段存款业务仍应以新业务和 新项目进行推动，提升市场竞争力。而信贷业 务要迅速扼制不良的攀升，同时认清转型方向， 寻求长效良性发展。现就2014年8月份经营财 务情况做简要汇报。 二 财务通报分析 (一) 财务运行总体情况 资产规模 截止8月底，全市资产总额316.31亿元，环 比增加2.22亿元，较上年末增加38.7亿元，增幅 13.94%。 全市资产利润率为0.32%，较上月提高0.03 个百分点;收入利润率为43.44%，较上月下降0.5 个百分点，较去年同期增长3.18个百分点；新增 收入利润率实现51.76%，较上月下降9.01个百分 点，较去年同期减少5.03个百分点;成本收入比 为42.36%，环比下降0.05个百分点，较去年同期 下降3.23个百分点，较上年末下降7.63个百分点， 低于省行预算指标(49.7%) 7.34个百分点。 8月，全市实现帐面收入3056万元，完成省行预算8.76%， 超预算进度0.42个百分点，超绝对值148万元；完成自定 预算8.61%，超进度0.28个百分点，超绝对值98万元。总 行从8月起对信用卡收入分配周期进行了调整，由原来的 按季分配调整为按月分配(当月产生的收入于次月进行分 配)，本月分配7月信用卡收入52万元，但上月分配二季 度收入100万元，使本月收入环比有所减少。储蓄、公司 分别增加8万元、 9万元，信贷环比减少1元，基本与上月 持平。 (二) 财务收益情况 自营收入 截止8月底，全市累计实现收入2.35亿元，同比增加4084 万元，增幅21.06%，较上月减少0.77个百分点。完成省行 预算67.28%，超进度0.61个百分点，超绝对值212万元； 完成自定预算66.14%，欠进度0.53个百分点，欠绝对值 188万元。 (二) 财务收益情况 自营收入 (二) 财务收益情况 全省收入情况 (二) 财务收益情况 全省收入情况 截止8月，全省累计实现收入26.08亿元，其 中我分行2.35亿元，占比为9%，环比增加0.01个 百分点。已有4家分行完成预算进度，完成最好 的为湘潭69.96%，益阳68.23%排名第2，永州 67.4%赶超我行排名第3，我分行67.27%排名第4。 全省收入同比增幅为26.35%，较上月提高0.41个 百分点；我分行21.06%，环比下降0.76个百分点。 全省平均水平高出我分行5.29%，呈继续扩大趋 势。市州分行增幅排名前三位有所变化，益阳、 湘潭同比增幅均为28.54%，分别排名第1、第2， 常德27.86%降至第3位。我分行21.06%，排名由 上月的第6位降至第7位，被株洲分行赶超。 业务及管理费累计支出9936万元，占 营业支出比73.8%，同比增加1101万 元，增幅12.46% 营业税金及附加累计支出1348万元， 占营业支出比10.01%，同比增加425 万元，增幅45.98% 资产减值损失累计计提2179万元，占 营业支出比16.19%，同比增加564万 元，增幅34.91% (二) 财务收益情况 营业支出情况 全市营业支出共 1.35亿元，同比增 加2089万元，增幅 18.37%，低于收入 增幅2.69个百分点 8月，全市实现账面利润1227万元，完成省行预算9.23%， 超进度0.89个百分点，超绝对值119万元；完成自定预算 8.76%，超进度0.43个百分点，超绝对值60万元。 (二) 财务收益情况 利润实现情况 本年全市累计实现利润10211万元，同比增加2114万元， 同比增幅26.11%，高于收入增幅5.05个百分点。完成省行 预算76.77%，超进度10.11个百分点，超绝对值1344万元； 完成自定预算72.94%，超进度6.27个百分点，超绝对值 878万元。 (二) 财务收益情况 利润实现情况 (三) 各县(市)支行收益完成 收入完成情况 (三) 各县(市)支行收益完成 资产减值损失情况 (三) 各县(市)支行收益完成 资产减值损失情况 三 经营通报分析 各项业务完成情况 个金存款 截止8月底，全市储蓄余额达278.17亿元，本 月净增1.28亿元，本年净增33.49亿元。其中： 自营网点余额63.60亿,邮银余额占比为22.86%， 本月净增4448万元，本年累计净增8.61亿元，累 计同比少增2921万元,本年累计净增邮