保险公司理财销售人员管理基本办法31页.doc

中国XX人寿保险股份有限公司 理财销售人员管理基本办法（试行）（A版） 目 录 总则 组织管理 分类与职责 第四章 人员招聘与委任 第五章 人员考核 第六章 报酬与待遇 第七章 人员日常管理 第八章 法律责任和解约处理 第九章 附则 第一章 总 则 第一条 为对理财销售人员进行科学、统一、规范的管理，打造一支素质好、绩效好、品质好、服务好“价值型”精英队伍。根据有关法律、法规和公司的规章制度，特制定本办法。 第二条 本办法所称“理财销售人员”，是指符合公司聘用条件，依托公司客户资源，以服务为切入点，在公司授权范围内从事渠道网点延伸保险理财服务的个人。包括业务系列人员和管理系列人员。 第三条 业务系列人员实行代理制与员工制双轨制。本办法中业务系列人员转正后（即达到理财经理职级）与公司签订代理合同，对于达到《外勤人员编制管理暂行办法》（XX寿险办发[2013]125号）及公司其他相关制度规定要求的销售人员，可由代理制转为员工制，转制后自转制次月起按照《理财销售人员管理基本办法（试行）（B版）》执行。本办法中管理系列人员为员工制身份，在接受本办法管理的同时，还应按照公司人力资源有关制度进行管理。 第四条 本办法所称“客户资源”是指归属公司统一管理、统一分配给理财销售人员进行开发、服务和拓展的客户资源。 第五条 理财销售人员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第二章 组织管理 第六条 各级公司银行保险部是销售人员组织和业务活动管理的主管部门，接受上级公司银行保险部门的指导监督。理财营业部为销售人员管理的基本单位，由理财营业部经理履行管理职责。 理财销售管理体系的组织架构设置如下： 第三章 分类与职责 第七条 销售人员分为业务系列与管理系列。业务系列分为五个职级：理财专员、理财经理、高级理财经理、理财规划师和高级理财规划师。管理系列分为四个职级：见习理财营业部经理、理财营业部经理、高级理财营业部经理、理财营业部总监。管理系列人员由公司任命，直接对理财营业部进行管理。 第八条 业务与管理两大系列人员可以进行相互转换，但须满足以下情形： （一）根据公司需要，经考核与民主测评，业绩优秀的高级理财经理（含）以上职级人员可转入管理系列，职级自理财营业部经理做起。 （二）管理系列人员经本人申请，或经考核不达标，可以申请转入业务系列。根据自身条件可申请转为高级理财经理（含）以上职级。 第九条 业务系列人员职责 （一）认真、及时完成公司规定的业务考核指标； （二）负责管理公司分配的客户资源，对派发的客户清单要掌握全面情况，包括原业务员的姓名、工号、单位、通讯地址，并建立客户服务卡； （三）负责对公司分配的客户提供相应的售后服务，如客户回访、递送保单、接受客户咨询、办理保单保全手续、告知保单信息等项服务； （四）积极开拓已保客户和新客户市场。分析和判断客户的保险需求，促成新保单，索取转介绍，积累准客户； （五）搜集客户对公司的意见建议并及时向公司报告； （六）严格保密公司客户信息； （七）组织客户参加公司安排的客户服务活动； （八）做好与客户经理、原代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉； （九）培养职业化工作习惯，做好活动管理，拟定年度、月度工作计划，每日填写拜访记录，认真使用活动管理工具； （十）遵守公司各项规章制度，按时参加公司各种会议、培训等活动； （十一）积极推荐符合公司销售人员标准的人员； (十二)完成公司交办的其他事宜。 第十条 管理系列人员职责 （一）负责理财营业部各项业务规划与部署，并组织落实完成公司的各项经营指标； （二）负责理财营业部的日常管理，包括培训、辅导、育成、激励与业务推动； （三）负责组织安排各类客户联谊活动； （四）负责统一分配、管理客户资源，做好客户回访等项服务工作； （五）负责组织落实人员招聘计划与招聘活动； （六）负责协调与公司内部银邮渠道相关部门的关系； （七）负责本渠道公共关系的建立与维护； （八）完成公司交办的其他事宜。 第十一条 业务系列人员客户资源分配 （一）为提高服务效率，按照“网点归属、就近分配”的原则，每月末向业务系列人员分配次月待开发客户资源。 1.对于银邮柜面客户，按照客户投保所在网点进行分配，尽量将同一网点的客户分配给同一销售人员。 2.对于离柜直销客户，按照客户所在地理区域分配客户资源，尽量将同一区域或地理位置相近的客户分配给同一销售人员。 （二）在“网点归属、就近分配”的基础上，再按客户数量等额分配给同一职级销售人员，各职级人员每月分配的客户数量上限如下： 职级 每月分配的客户数量上限 理财专员 10 理财经理 15 高级理财经理 20 理财规划师 25 高级理财规划师 30 （三）对于二次开