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基金业务培训资料 一、基金基本常识 1、开放式基金有哪些类型？什么是货币基金？ 13、办理转托管业务注意事项。 14、转托管的份额有没有限制？ 15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程 16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程 二、基金业务操作知识 1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金？ 2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续？ 3、投资者开立基金帐户要求？ 4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务？ 5、开放式基金委托方式？ 6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？ 7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？ 8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？ 9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？ 10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基金吗？ 11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？ 12、中信万通证券开放式基金委托时间？ 13、基金募集期认购金额利息如何处理？ 14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？ 15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额？ 16、基金申购何时确认？申购成功的基金何时可以赎回？ 17、基金赎回资金何时到账？ 18、开放式基金认购方式及开户类型 19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称 三、分红相关知识 1、开放式基金分红方式有哪些? 2、分红预告当中有关分红时间说明 3、什么时候申购基金可以享受分红？ 4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？ 5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？ 6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？四、上市开放式基金LOF基金相关知识、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称、投资者如何办理开户？、如果投资者有多个深圳证券账户，在使用帐户方面应注意什么事项？、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？、投资者如何办理基金份额的跨系统转？、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转？11、上市开放式基金权益分派如何进行？五、上证基金通相关知识 1、什么是上证基金通？ 2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？ 3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？ 4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么？ 一、基金基本常识 1、开放式基金有哪些类型？根据投资对象的不同基金分为四大基本类型：股票基金、债券基金、混合基金和货币基金。在此基础上又可进一步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。按风险收益特征从低到高排列，应是货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金。 4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算 认购举例： 一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1％，基金单位面值为1元，那么 认购费用＝100万元x1％＝1万元 净认购金额＝100万元-1万元＝99万元 认购份额＝99万元÷1.00元＝99万份 申购举例： 一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2％，单位基金净值为1.5元，那么 申购费用＝100万元x2％＝2万元 净申购金额＝100万元-2万元＝98万元 申购份额＝98万元÷1.50元＝653,333.33份 赎回举例： 一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为0.5％，单位基金净值为1.5元，那么 赎回费用=100万份x1.5元x0.5%＝7500元 赎回金额＝100万份x1.5元-7500元＝149.25万元 5、什么是前端收费和后端收费？ 在实际的运作当中，开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式，后端收费指的则是你在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式。后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不同的。后端收费与前端收费一样，都是申购费用的一种，只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖出基金时支付。 6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？ 基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务