外债配合NDF介绍.ppt

外债配合NDF方案 一、人民币质押贷外债产品的介绍 外债贷款的定义 人民币质押贷外债的前提条件： 外商投资/合资企业 存在投注差（投资总额比注册资本金多） 明确用来支付的用途（如支付货款等） 所在地外管允许 二、NDF产品介绍 NDF的定义 操作NDF的前提条件： 交易对象：与澳门国际银行有信贷往来的企业客户或其关联企业，目前只接受非中国境内企业及非澳门本地企业。 交易金额：每笔交易USD100万或以上，单一客户累计最高不超过USD1000万 交易期限：1年期或以下； 买卖方向：客户可选择买入美元兑人民币；或沽出美元兑人民币； 结算货币：美元； 保 证 金：0%。（原则上为5%，但可以申请免除保证金） 三、效益测算 1年期人民币存款质押贷收益测算 1年期人民币升值收益测算 人民币存款利率 2.25% 美元汇钞卖价 6.83935 1年期美元LIBOR 0.93594% 12个月NDF报价 6.6779 美元贷款利率 2.5% 1年人民币升值收益 2.361％ 存款质押美元贷款利率成本 0.25% 公司总收益 2.111％ 注：根据2010年4月15日最新Lib、NDF以及美元汇钞卖价作为计价基础 四、用款要求 外债直接对外支付： 需提供合同、发票、报关单等相关资料，无需再经过外管审批 结汇后支付，需提供： 加盖企业公章的直接外债结汇申请书 外商投资企业外汇登记IC卡 《外债登记证》、《企业债务签约情况表》 外债专户近五日对帐单 《企业外债业务申请表》（外管提供） 结汇支付命令书 外债结汇用途证明材料，如购销合同原件等