2016年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》过关必做1000题（含历年真题）及详解】.doc

第一部分　章节精练（含历年真题） 第一章　金融、资产管理与投资基金 单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求） 1．[2016年4月真题] A． B．一年以内 C．一年以上 D．二年以上 【答案】B 【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 2．（ ）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。[2016年4月真题] A． B．第三方保险资产管理计划 C．集合资金信托 D．投资联结保险账户管理 【答案】C 【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。 3．投资基金中最主要的一种类别是（ ）。[2016年4月真题] A． B．风险投资基金 C．证券投资基金 D．另类投资基金 【答案】C 【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 4．以下均为债权类金融资产的是（ ）。[2015年12月真题] A．基金、国债期货 B．城投债、限售股 C．可转债、票据 D．现金、定期分红蓝筹股 【答案】C 【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 A．投资未来收益具有不确定性 B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 D．投资的产出会大于投入 【答案】D 【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。 6．资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下（ ）不是资产管理行业的功能。[2015年12月真题] A．给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B．保证给投资者带来收益 C．能够为市场经济有效配置资源 D．使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来 【答案】B 【解析】资产管理行业的作用包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 7．按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。[2015年12月真题] A．票据市场 B．外汇市场 C．黄金市场 D．艺术品市场 【答案】D 【解析】按照交易标的物金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 8．以下不是资产管理特征的是（ ）。[2015年9月真题] A．从参与方来看，包括委托方和受托方 B．从收益特征来看，具有增值的特点 C．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D．从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值 【答案】B 【解析】资产管理具有以下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 9．以下哪一种不是金融交易的组织方式？（ ）[2015年9月真题] A．自由交易方式 B．柜台交易方式 C．交易所交易方式 D．电信网络交易方式 【答案】A 【解析】金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。 10．（ ）不是货币储蓄的特点。[2015年9月真题] A．储蓄的收益会超过通货膨胀 B．储蓄会有一定的利息收益 C．货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动 D．货币储蓄确保本金安全 【答案】A 【解析】货币储蓄是指居民将暂时不用或