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中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地主办 2017 年9 月 金融监管评论No.201735
我国地方资产管理公司发展现状、存在问题与政策建议
☉执笔人:王刚
地方资产管理公司是从事金融不良资产处置的专门机构,是地方政府化解区域性
金融风险的重要抓手。自2012 年《金融企业不良资产批量转让管理办法》发布以来,
地方资产管理公司发展迅速,政策门槛不断降低,业务模式不断创新,但监管框架、
融资渠道、法律诉讼地位、税收待遇等方面的配套政策需要进一步明确,以使其更好
地履行自身职责定位。
一、功能定位
地方AMC 的核心职责是通过处置不良资产化解地方金融风险,主要服务于地方
中小银行和类金融机构。一方面,由于归口中央部门监管,地方政府往往对本地中小
银行的风险控制并不重视,且因为资产包规模小、资产质量较差,四大AMC 处置整
合成本高,化解地方银行金融风险方面动力不足。另一方面,地方负责监管的商业保
理、融资租赁、小额贷款、典当等机构其风险更为隐蔽、处置难度较大,虽然理论上
此类机构风险处置由省级政府承担,但由于缺少资金且处置经验不足,此类机构的实
际处置责任处于虚置状态。在上述方面,地方AMC 具有明显的比较优势。一是更了
解地方经济状况和本地债务企业经营情况,对零散化、碎片化的不良资产可能具备更
强的尽职调查能力和定价能力。二是由省级政府设立或授权,在处置不良资产时具备
较多的便利条件和沟通优势。三是多附属于省级政府国有资产经营平台,在实施债务
重组时可以发挥母公司的经营能力和主营业务优势,有效提升金融不良资产价值。
二、发展现状
(一)监管政策沿革
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No.201735
2012 年1 月,财政部、银监会联合发布《金融企业不良资产批量转让管理办法》。
作为地方资产管理公司设立的政策依据,办法规定各省级政府原则上只可设立或授权
一家资产管理或经营公司。上述机构只能参与本省(区、市)范围内不良资产的批量
转让工作,购入的不良资产只能采取债务重组方式处置,不得对外转让。
2013 年11 月,银监会下发《关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量
收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》,明确了地方资产管理公司的准入条
件,包括:注册资本最低限额为 10 亿元人民币;有具备任职专业知识和业务工作经
验的董事、高级管理人员及适宜于从事金融企业不良资产批量收购、处置业务的专业
团队;有健全的公司治理、完善的内部控制和风险管理制度。
2016 年10 月,银监会向省级政府下发《关于适当调整地方资产管理公司有关政
策的函》,允许有意愿的省级政府增设一家地方AMC ;此外,还放宽了收购的不良资
产不得对外转让的限制,允许以债务重组、对外转让等方式处置不良资产,对外转让
的受让主体不受地域限制。
2017 年 4 月,银监会下发通知,降低了不良资产批量转让门槛,将不良资产批
量转让组包户数由10 户以上降低为3 户及以上。这意味着地方资产管理公司继续扩
容的同时,资产处置效率进一步提高。
(二)发展现状
1、机构现状
截止2017 年6 月,全国已成立47 家地方AMC ,覆盖除新疆和港澳台外的
所有省区市。14 个省级行政区至少用于2 家地方AMC ,其中广东、浙江、福建、
山东四省均已成立3 家。不少成立较早的省级AMC 向下延伸机构设置,与省内不良
资产较多的地市合作成立地市级AMC 。如陕西金资与榆林市合作成立 “榆林金资”,
河南中原资产管理公司通过全资子公司与新乡市政府合作成立 “中原豫北资产管理
公司”,浙商资产与绍兴、萧山、义乌、台州合作设立四家地市级公司。就股权结构
而言,地方AMC 控股股东多为地方国资,包括地方财政、地方国企、地方金控集团
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