《第6章+电子基金和信托》-课件.pptVIP

电子基金和信托 第6章 电子基金和信托 6.1 电子基金及信托简介 6.1.1 电子基金 6.1.2 电子信托 6.2 电子基金与信托业务的基本内容 6.2.1 电子基金业务的基本内容 6.2.2 个人电子信托业务 6.3 电子基金和信托的特点 6.4 国内外电子基金和信托的发展 6.4.1 国内外电子基金的发展 6.4.2 国外电子信托的发展 学习目标 掌握电子基金的概念和分类； 了解电子信托的概念； 了解电子基金与信托的发展趋势； 了解典型的电子基金与信托。 6.1.1 电子基金 投资基金是按照共同投资、共同受益、共担风险的基本原则和股份公司的某些原则，利用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来，交由投资专家运作和管理，主要投资于证券等金融产品或其他产业部门，以实现预定的投资目的的投资组织制度。 在美国，通常被称为共同基金、互惠基金或投资公司，在英国、日本等国也被称为投资信托基金，在我国则一般被泛称为投资基金。 投资基金按组织形态划分，可分为公司型投资基金和契约型投资基金，我国主要采用的是契约型行投资基金。 恒生电子的客户包括全国80多家证券公司、1100多家证券营业部。采用公司证券交易管理系统的券商就已逾1000家，约占营业部总数的46%，公司在基金行业应用软件领域市场份额达70%以上，在基金行业最为核心的几项应用系统上，公司的市场份额保持在80%以上。在封闭式基金中，其软件占有率达到了100%。 其基金产品包括开放式基金直销系统、投资基金管理系统、开放式基金登记过户系统、投资交易管理系统四大系统。 6.1.2 电子信托 信托是以各种财产权为中心，将产权人名下包含金钱、有价证券、不动产等资产，交由受托人（信托机构）依照信托契约执行各项管理运用，以期达到预定的信托目的 。 我国信托机构以前主要以法人或团体机构为主要服务，对个人服务内容较少，因而业务单一，引力空间较小。 6.2.1 电子基金业务的基本内容 1．电子基金业务的流程 2．电子基金销售渠道 ——电子直销 通过建立公司网站、网上交易平台或者电话交易平台等，通过这些平台销售自己公司的产品并提供相关服务。 ——电子代销 电子代销是指公司通过借助其他公司或者机构的交易平台来销售和宣传自己公司的产品、提供相关服务。 3、电子基金结算模式多样 ——“银联通”模式 ——工行网银结算模式 —— 好易联结算模式 ——直销银基通结算模式 6.3 电子基金和信托的特点 （1）降低了交易成本，提高了服务效率 （2）打破了时空限制 （3）弱化了金融中介的作用 （4）扩大了销售渠道，提供了新的增长点 （5）延伸了服务范围 6.4.1 国内外电子基金的发展 * * 个人投资者需携带： 个人有效身份证明（身份证，军官证，士兵证武警证，港澳台地区个人投资者需持有中华人民共和国大陆合法居住或合法工作的证明）原件及复印件 机构投资者需携带： 营业执照副本原件及加盖公章的复印件或注册登记证书原件及加盖公章的复印件或组织机构代码证； 加盖公章并经法人签字或盖章的基金业务授权委托书（直销中心提供文本）； 经办人有效身份证件及复印件； 法定代表人或负责人证明书； 公章及法人章 （T日）投资者需填写： 《账户类业务申请书》 《基金业务授权委托书》 《印鉴卡》 《电话交易协议书》可选 《传真交易协议书》可选 个人签字或盖章 机构盖章并加盖预留印鉴章 表单索取方式，柜台领取，邮寄……网站下载 投资者办理基金认购（T日即可开始办理） （T+1日）注册登记人对T日的开户申请进行确认 （T+2日）投资者可在直销中心查询开户确认结果 华富基金管理有限公司直销中心开户流程 图6-2 华西证券基金业务操作流程图 是否开立华西证券资金账户 是否有沪深证券账户卡或基金账号卡（10位） 到华西证券营业部柜台开办资金账户 到华西证券营业部柜台开卡 买卖交易还是认申赎 （LOF才能买卖） 如同买卖股票一样操作录入委 托价格，买卖份额实时成交 否 有 买卖交易 柜台委托 网上交易 网上营业厅 客户填单 柜员处理 客户确认 认申赎 选择基金 功能菜单 是否通过华西证券申购赎回该基金公司产品 选择场内还是场外LOF可场内场外，非LOF只能场外 场外 场内 进行认购，申购，赎回，转换，修改分红方式等委托，认申购录入金额，赎回转托管录入份额 开基金交易账户，选择基金公司名称(LOF选择深市TA，上证基金通选择沪市TA，其他选择本基金公司)，然后确定 录入“16*”基金代码认申购录入金额，赎回录入份额 委托确认：T+2日能够通过各种委托方式查询认购，申购，转换，修改分红方式委托是否成功 T+4日能