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经纪业务内部控制和经纪业务操作规程的主要内容 营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求 1、营业部软、硬件技术标准等的统一规划和集中管理。 2、标准统一的开户程序 3、客户资料的复核和保密 4、营业部与客户签订代理交易协议 5、对业务环节的风险制定操作程序和控制措施 6、重要岗位适当分离 7、采用统一的柜面交易系统 8、法人集中清算制度和客户交易结算资金集中管理制度 9、对托管证券的登记程序和独立监控机制 10、对交易清算系统的管理 11、经纪业务的实时监控系统 12、对相关系统的简单哈 13、交易数据安全备份制度 14、网上交易系统的控制措施 经纪业务内部控制和经纪业务操作规程的主要内容 营业部经纪业务操作规程 1、经纪业务操作规范管理的一般要求 2、证券账户管理 3、资金账户管理 4、资金管理 5、证券委托买卖 6、清算交割 7、咨询服务 业务差错的种类和处理原则 差错的种类 事故性差错 责任性差错 技术性差错 差错处理原则 按差错性质确定责任，按损失大小追究责任 建立差错事故报告制度，明确差错处理程序和审批权限 交易系统常见故障及应急处理方法 交易系统常见故障（6类） 交易系统常见故障的应急处理（6条） 信息系统内部控制、信息系统技术操作规程的主要内容和要求 信息系统内部控制的主要内容和要求 1、规章制度 2、系统管理 3、岗位分离与制约 4、安全与保密 5、数据保存与备份 6、病毒防范 7、灾难备份与应急处理 信息系统内部控制、信息系统技术操作规程的主要内容和要求 信息系统技术操作规程 1、技术人员管理 2、计算机机房管理 3、硬件设备管理 4、电脑软件管理 5、网络安全管理 6、数据备份管理 7、运行文档管理 8、技术资料管理 9、病毒防范管理 融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准 1、客户的申请 提交相关材料啊 2、客户征信调查 客户基本资料 投资经验 诚信记录 还款能力 融资融券需求 3、客户选择标准 从事证券交易时间（满半年以上） 帐户状态 信誉状况 资产状况 投资风格和业绩 关联关系 融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容 业务合同内容（16条） 风险揭示书（10条） 客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式 1、实名信用证券账户的开立 2、客户信用资金存管协议 3、营业部为客户开立信用资金台帐，同时通知商业银行开立 信用资金账户。 4、证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金。 向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。 5、客户向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的 融资融券保证金，保证金为现金或上市证券。 6、证券公司对客户融资融券的额度不得超过客户提交保证金 的2倍，期限不超过6个月。 7、授信方式：固定收信方式和非固定授信方式 有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值 按下列折算率进行折算： 1．上证180指数成分股股票及深证l00指数成分股股票 折算率最高不超过70％，其他股票折算率最高不超过65％。 2．交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90 3．国债折算率最高不超过95％。 4．其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80％。 证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各 类证券确定不同的折算率，但证券公司公布的折算率不得高于 交易所规定的标准。 有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控 客户融资买人证券时，融资保证金比例不得低于50％。 融资保证金比例是指客户融资买人时交付的保证金与融资交 易金额的比例，计算公式为： ???????????????????????? 保证金融资保证金比例=—————————————×100％?????????????? ? 融资买人证券数量×买人价格 ?客户融券卖出时，融券保证金比例不得低于50％。 ?融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券交易 金额的比例，计算公式为： ???????????????????????? 保证金融券保证金比例=————————————×l00％???????????? ?融券卖出证券数量×卖出价格 有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控 客户融资买人或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金 可用余额。 保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及 融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客 户未了结融资融券交易已占用保证金和相关