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中国金融科技监管沙盒机制设计研究
北京⼤学数字⾦融研究中⼼课题组①
2020 年 2 ⽉ 26 ⽇
① 课题组成员：黄益平、沈艳、龚强、李苍舒。执笔⼈沈艳。
⽬ 录
内容摘要 1
防范化解金融科技风险的沙盒机制设计与监管路径 2
第一章 设立中国金融科技监管沙盒的必要性
3
（一） 金融科技新业态风险较传统金融风险复杂 3
（二） 金融科技背景下识别真实创新企业的难度更大 5
（三） 监管沙盒是平衡鼓励创新与防范风险的监管创新 6
（四） 监管沙盒是国际金融科技竞争中保持领先的必要工具 6
第二章 监管沙盒的基本概念与功能
7
（一）监管沙盒的概念 7
（二）监管沙盒的基本流程 7
第三章 中国金融科技监管沙盒可行性理论分析 8
（一）中国金融科技监管沙盒理论分析的基本设定 9
1. 市场主要参与⽅与参与阶段 9
2. 监管⽬标、企业类型与创新风险 10
3. 监管决策与社会监督 11
（二）监管沙盒运行机制分析 11
1. 市场环境与颠覆性创新程度 11
2. 社会监督与监管沙盒适⽤性 13
第四章 监管沙盒推行的国际经验
14
（一）设立监管沙盒制度的国家和地区 14
（二）国际监管沙盒的制度安排 15
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