中关村科技信托贷款单一资金信托可研报告.docx

PAGE V 中关村科技信托贷款 单一资金信托 可行性研究报告 目 录 TOC \o 3-3 \h \z \t 标题 1,1,标题 2,2,样式 标题 1 +,1 一、项目背景 1 二、项目基本方案 1 （一）基本信托要素 1 （二）法律及交易结构图 2 1、交易结构图 2 2、法律结构图 3 三、项目交易结构与信托收益 4 （一）项目交易结构 4 1、贷款用途 4 2、操作流程 4 3、保障措施 4 4、信托贷款发放条件 4 （二）信托收益 5 1、信托财产承担的费用的计算 5 2、信托利益范围 5 3、信托利益的分配 6 （三）清算方案 6 1、清算顺序 6 2、现状返还 6 3、延长期 7 （四）信托财务管理事项 7 1、开立信托财产账户 7 2、信托项目财务收入及费用 7 3、公司财务收支 8 4、估值事项 8 5、信托税项的安排 8 6、其他 8 四、融资人情况及分析 8 （一）基本情况 8 1、基本资料卡 8 2、历史沿革 8 （二）股权与公司治理 10 1、股权结构 10 2、公司治理情况 12 3、组织结构 13 （三）经营情况 1 1、地产业务 1 2、医药业务 1 3、混凝土业务 1 4、施工业务 2 5、其他业务 2 （四）财务状况 3 1、财务数据 3 2、整体财务情况分析 7 3、财务科目说明 8 4、金融机构融资情况 10 5、对外担保 11 6、未决诉讼 11 五、抵押担保分析 14 （一）抵押物分析——海德酒店 14 1、海德实业公司简况 14 2、抵押物分析 16 （二）担保企业分析——哈尔滨中关村 18 1、基本资料卡 18 2、企业经营情况 19 3、担保人财务状况分析 21 （三）担保企业分析——中实水泥 26 1、基本资料卡 26 2、企业运营情况 26 3、担保人财务状况分析 28 （四）担保企业分析——华素制药 31 1、基本资料卡 31 2、企业经营情况 31 3、担保人财务状况分析 33 六、资金用途 38 七、还款来源 38 八、主要风险点分析 39 九、调查结论 39 PAGE 46 【兴业银行】-中关村科技信托贷款单一资金信托 可行性研究报告 一、项目背景 北京中关村科技发展（控股）股份有限公司（以下简称“中关村科技”）为公司业务发展需求，向五矿信托提出贷款申请。【兴业银行股份有限公司天津分行】（以下简称“兴业银行天津分行”）为该项目的单一资金委托人，通过信托公司发放信托贷款。中关村科技以其全资子公司——重庆海德实业有限公司（以下简称“海德实业”）名下物业重庆海德实业大酒店（以下简称“海德酒店”）作抵押担保，同时分别追加【哈尔滨中关村开发建设有限责任公司（以下简称“哈尔滨中关村”）】、【北京中实混凝土有限责任公司（以下简称“中实混凝土”）】、【北京华素制药股份有限公司（以下简称“华素制药”）】的连带责任担保。 二、项目基本方案 （一）基本信托要素 项目名称：【兴业银行】-中关村科技信托贷款单一资金信托 信托规模：20,000万元人民币 信托期限：24个月 总融资成本预计：【待定】年 受益人预计收益：【待定】年 预计信托报酬： 【待定】年 华西证券有限责任公司（以下简称“华西证券”）咨询顾问费：【待定】年 招商银行股份有限公司北京分行（以下简称“招商银行北京分行”）资讯顾问费：【待定】年 信托资金用途：按照委托人的意愿将信托财产向中关村科技发放贷款。 委托人：【兴业银行天津分行】 受托人：五矿国际信托有限公司 保障措施：1、由海德实业名下位于重庆的海德大酒店物业作抵押保证；2、【哈尔滨中关村开发建设有限责任公司】提供连带责任担保；3、【北京中实混凝土有限责任公司】提供连带责任担保；4、【北京华素制药股份有限公司】提供连带责任担保。 信托财产管理费：除信托计划发生诉讼产生的费用按实际发生的金额由信托财产承担，其余信托财产管理费用直接从受托人收取的受托人报酬中支付。 信托成立日：信托资金交付日为信托成立日。 （二）法律及交易结构图 1、交易结构图 委托人 委托人 【兴业银行天津分行】 华西证券 华西证券 顾问咨询协议顾问咨询协议收益分配委托 顾问咨询协议 顾问咨询协议 收益分配 委托 保证人 保证人 哈尔滨中关村 保证人中实混凝土受托人五矿信托 保证人 中