1 外汇清算业务介绍1.ppt

外汇清算业务培训 31 IBAN 的格式 例：一个英国的 IBAN 帐号 GB80RBOS16173241116737 GB:ISO country code 80:Check digits RBOS:Bank Code 161732:Sort code Account number 外汇清算业务培训 32 欧元付汇报文直通处理要求 汇往欧盟国家的欧元付款直通处理要求如下： 1.59 域必须提供标准的 IBAN 账号， IBAN 账号的表 示中不能有空格，不能有 IBAN 字样，正确表示 为： 59:/DE89370400440532013000 2. 在 MT103 报文中，若 57 域使用 SWIFT BIC 形式， 59 域标注收款人 IBAN 账号，此时，不能使用 72 域。 3. 发出之前对 IBAN 账号的正确与否进行检查。 外汇清算业务培训 33 欧盟制裁名单及相关政策 Common Foreign Security Policy(CFSP) http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/san ctions/list/consol-list.htm 外汇清算业务培训 34 英镑汇款 ? CHAPS:(THE CLEARING HOUSE AUTOMATED PAYMENT SYSTEM) 票据交 换所自动收付系统。 ? SORT CODE ：英国国内的 6 位清算代码 , 在 MT103 中的正确表示为： //SC400340 HSBC BANK PLC, 17GERRAD STREET,LONDON,ENGLAND,UK ? 英镑汇款中有关注意事项 1. 提供受益人直接开户行正确的 SWIFT 代码（ 11 位 BIC). 2. 若以全称表示受益人开户行信息时，应在 57 域第一行提示六位 SC 清 算号码 (sorting code), 并将清算代码、银行名称、具体地址三项全部写 明。 3. 英国收款人帐号一般为 8 位，汇款人如能提供 IBAN 账号，尽量提供， 以便账户行提高自动判读率，减少费用。 外汇清算业务培训 35 港币汇款 ? CHATS(Clearing House Antomated Transfer System) ， 香港自动清算系统 ? 在我行发往香港汇丰银行的汇款报文中，如客户 在 71 域中选择 SHA 或 BEN, 最终受益人为香港本地 客户的汇丰将收取费用 HKD230, 而最终受益人为非 本地客户的则收取费用 HKD260 。所以如客户要求 费用分摊选择 SHA 或 BEN 的方式，则根据最终受益 人的不同，单笔业务汇出金额应不小于 HKD230 或 HKD260 。 外汇清算业务培训 36 港币汇款 香港地区账户行港币、美元清算截止时间 HKD USD ABOCHKHH 香港农行 15 ： 30 15 ： 30 BKCHHKHH 中银香港 16 ： 00 16 ： 00 COMMHKHH 香港交行 15 ： 30 15 ： 30 NYCBHKHH 香港南洋商业银行 16 ： 00 16 ： 00 SCBLHKHH 香港渣打银行 16 ： 00 15 ： 00 HASEHKHH 香港恒生银行 16 ： 00 16 ： 00 HSBCHKHHHKH 香港汇丰银行 15 ： 00 15 ： 00 BEASHKHH 香港东亚银行 14 ： 30 14 ： 30 外汇清算业务培训 37 新加坡元、日元、澳元汇款 ? 汇往新加坡的新加坡元汇款中请写明收款人