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渤海财产保险股份有限公司反洗钱工作管理制度 （2016 年修订） 第一章 总则 第一条 为预防洗钱活动、防止恐怖融资和维护金融秩序，规 范渤海财产保险股份有限公司 （以下简称“公司”）反洗钱工作，根 据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机 构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和 客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖 融资的可疑交易管理办法》、《保险业反洗钱工作管理办法》、《金融 机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》 、《涉及恐怖活 动资产冻结管理办法》、《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》等 相关监管规定，特制定《渤海财产保险股份有限公司反洗钱工作管 理制度》（以下简称“本制度”）。 第二条 本制度中的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩 序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过金融机构以及各 种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 本制度中的恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使 用资金或者其他形式财产；以及为进行恐怖主义活动或协助恐怖组 织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪而募集、占有、使用资 金或者其他形式财产的行为。 第三条 反洗钱是全员性义务，相关工作人员在业务活动中应 勤勉尽责地履行反洗钱义务，每一位员工均有权利通过适当途径举 报洗钱活动和其他违规事件。 第四条 公司及员工、营销员对依法履行反洗钱义务获得的客 户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何 单位和个人提供。 公司及员工、营销员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行 调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定 向客户和其他人员提供。 第五条 本制度适用于公司总公司及各分支机构 （以下简称“机 构”）。 第二章 反洗钱组织架构及职责 第六条 总公司反洗钱工作领导小组、反洗钱工作牵头部门、 反洗钱工作责任部门、分公司反洗钱工作领导小组为公司反洗钱工 作主要组织机构，在各自职责范围内推动和实施反洗钱各项工作。 第七条 总公司反洗钱工作领导小组由总裁室分管领导任组 长，成员由合规部/风险管理部、审计部、信息技术部、计划财务部、 销售管理部/渠道部/农业保险部、车险部 / 出单管理中心、非车险部 / 重点客户部/再保险部、电子商务部、客户服务中心等部门负责人组 成。上述部门职能、名称调整的，以调整后的、具有相应职能的部 门负责人为总公司反洗钱工作领导小组成员。 总公司反洗钱工作领导小组对总裁和董事会负责，认真贯彻落 实反洗钱工作方针、政策，研究、决策、部署、指导公司反洗钱工 作。 总公司其他部门开展资金收付等相关工作的，应当执行本制度 和公司反洗钱、反恐怖融资等相关制度，履行反洗钱、反恐怖融资 义务。 第八条 反洗钱工作牵头部门为总公司合规部 /风险管理部， 其 反洗钱职责包括： （一）制定和完善反洗钱合规管理方面的内控制度，及时评估 总公司反洗钱内控制度建设情况。 （二）组织其他相关部门制定各自条线的反洗钱内控制度，督 促其根据法律、法规、规则和准则的最新发展变化，适时修订内部 管理制度和业务操作指引。 （三）参与新产品和新业务的开发，识别、评估反洗钱合规风 险，提供合规支持。 （四）统筹和协调内部各相关部门、部署和指导下属分支机构 开展反洗钱工作，落实反洗钱法律、法规和监管要求。 （五）负责对已上报的可疑交易作进一步甄别和分析，并将有 重大犯罪嫌疑的案件线索报告当地人民银行和公安机关。 （六）组织反洗钱合规培训与宣传，提供反洗钱合规咨询，推 动本机构的合规文化建设。 （七）接收法律、法规及政策指令，及时传递到本机构内部， 与监管机关就反洗钱工作进行沟通、报告。 （八）配合中国人民银行和侦察机关做好可疑交易或案件线索 的调查取证工作。 （九）做好反洗钱工作档案的管理和保密工作。 第九条 反洗钱工作责任部门为总公司反洗钱工作领导小