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现金管理的七个黄金法
现金流是企业的生命线。如何确定最佳现金流量?企业应该在降低风险与增加收益之间,寻求一个平衡点。
加速收回应收账款,推迟支付应付账款。
为加速收款,企业可尝试采用以下方法:缩短现金周转期、压缩收账流程、实现现金集中管理、加速
回收应收账款等。企业也希望在不损害其信用地位的前提下,尽可能推迟支付应付账款。企业进行支付控
制的方法主要有利用浮存量、采用承兑汇票、设立单独的支付账户、设立零余额账户、远距离付款等。
实现收益性与流动性的统一。
现金的最佳持有量也是现金管理的重要内容。一旦有盈余现金,企业应根据各种有价证券的安全性、
流动性、收益性和到期日,选择适当的投资组合,进行有价证券投资。
原材料费用尽量延期支付。
对于下游的原材料企业来说,除了第一次合作,为了表示诚意,需要提前支付货款外,以后的合作,
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就可以尽量把付款条款修改为先货后款。当然,付款协议签署以后,一定要按章办事,货到 天内付款,
不要一拖再拖,以免影响公司的付款信用。
产品账款尽量先前收取。
对于企业的客户来说,如果是第一次购买该企业的产品,一定要求对方先付全款,然后提货。并随时
记录各个客户的付款情况,制定相应的付款条款。对于信用好的客户,可以将预付款的比例适当降低,但
最多不低于成本。一旦原来信用好的客户发生拖欠行为,其信用水平就要立即降低,马上提升预付款的比
例。这样,给客户以警示,并能把风险降到最低。
大型生产设备或固定资产尽量租用。
我们经常看到一些小企业赚钱以后,就迫不及待地购置自己的厂房或大型设备,而往往在自己的厂房
或大型设备建好以后,企业也被银行债务拖垮了。所以,企业急需的占用资金巨大、建设周期长的大型生
产设备或固定资产,一定要尽量租用。这样,虽然短期内支付的租金相应多些,但能保留下足够的现金流,
支撑企业良性运转。
员工奖金尽量按季度支付。
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员工的奖金一般可以占到该员工年薪的 %- %,可以将奖金按照季度、年度来统一发放。这样,
一可将这笔资金投入运营,二可避免员工频繁离职。
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不要接超过公司生产能力 %以上的大单。
“ ”
有时,一个大单 砸 来,利润真是可观,诱惑多多。但是,要看清楚这张饼是否大得足够噎死人,因
为大单需要大额的资金支持。当然,轻易地丢掉大单是每一个生意人所不能容忍的事情。这个时候,我们
可以考虑把部分订单转包给可靠的同行,这样风险转包出去了,吃到我们嘴里的饼才能更香甜更容易消化。
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