反洗钱培训考试部分题目(判断、选择、多选、原题汇总).docx

多项题（按照首字母排序索引） 《金融机构协助公安机关、 其他机关打击洗钱活动情况统计表》 中的 “其它机关”不包含（）机关。（A、各省金融办，B、海关，C公安机 关，D中国人民银行。）CD 《金融机构客户身份识别情况统计表》 中“通过第三方识别数”不指 由（）识别的数量。（A、公安机关，B、工商管理部门，C保险经纪公 司，D代理行。）ABD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为 XX农副产品公司， 经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走， 累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从 2006年2月 10日到 2月 19日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000万元，支取现金 50笔，合 计 950 万元， 汇款单位均不同， 多是贸易公司等。 经该行调查， 这是经营 范围为收购农副产品的公司， 只有一名员工， 真正的法人代表始终没有出 现过。外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 平方米，工商注册为有限责任公司， 注册资金 50 万元，平时顾客很少。 请问XX答题时ABD J市N银行客户肖某 （A、法人、其他组织和个体工商户短 期内收取与其经营业务明显无关的汇款， B、频繁支取大额现金，违反现 金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出， 与客户身份、财务状况、经营业务明显不符， D、短期内相同收付款人频 繁收付金额接近大额标准。） CD XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元, 平时该商行账户资金收支总约在 200万元左右，但该商行在 2006年 5月 10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计 850万元； 5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来 自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、& 11日该商行分别支取现 金 3笔，共计 100万元； 6 月 5、 7、 9、 11 日转出资金 4笔，共计 900万 元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时 ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C及时、准确提供 检查组所调阅的资料和数据， D做好检查保密工作。）ABCD 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？（ A、 互联网，B银行“黑名单”系统，C公民身份联网核查系统，D、公证 机关。） ABC 从存取款角度而言， 以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （ A、 某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象， B通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网 点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交 易报告标准，D存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑 交易报告标准，尤其是连续编号的票据。） ABCD 从交易涉及的地区分析， 以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由 敏感国家或地区汇到其他国家或地区， B、企业往来账户发生批量汇入和 汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的， 尤其是该电汇往 返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉 及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动， 但又无合理理由说明与这些 国家或地区存在业务往来，D账户开设于来自敏感国家或地区的金融机 构。） ABCD 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？ （A、涉及现金交易的多人地址相同， B交易人员所称职业同交易量或交 易类型不符，C非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符 合逻辑的经济目的， D在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。） BCD 从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型？ （ A、主 体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为， B、主体为他人或其他组织的 融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为， D资助恐怖组织或 恐怖分子的融资行为。） CD 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？ （ A、主 体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C 主体为他人或其他组织的融资行为， D无特定目的的融资行为。） AC 从账户开立和使用特征来看， 以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交 易？ （A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系 列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕， B、用新 成立的法人实体名义开立账户， 而存入该账户的存款金额与该实体创办者 的收入相比，远超出其预期存款水平， C、同一个人开立多个账10 户