最新版合规管理基本制度.docx

专业资料 专业资料 合规管理基本制度 1目的 本文件规定了 XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、 原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架， 实现对合规风险的有效识别和 管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 2适用围 本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。 3定义、缩写与分类 3.1定义 ）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 ）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处 罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 ）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要 求统一制定并持续修改部规，监督部规的执行，以实现增强部控制，对违规行为进行早 期预警，防、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。 4）合规部门：是指本行部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。 5 ）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，促 进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门 之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4组织结构与职责权限 4.1组织结构图 4.2职责与权限 4.2.1董事会 董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责: 1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施； 2） 审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效 性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； 3） 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会 对商业银行合规风险管理进行日常监督； 4） 商业银行章程规定的其他合规管理职责。 422监事会 监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责 的履行。 4.2.3经营管理层 经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责： 1） 负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。 2） 贯彻执行本行的合规政策，确保发现违规问题时及时采取适当的纠正措施，并 追究违规责任人的相应责任。 3） 按规定程序提名和任命合规风险管理部门负责人， 并确保合规负责人的独立性; ）明确合规风险管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管 理人员，并确保合规与风险管理部门的独立性。 5） 识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规与风 险管理部门与部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调； 6 ）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成 员判断经营管理层管理合规风险的有效性； 7） 及时向董事会或其下设委员会、监事会和上级合规管理部门报告重大违规事件； 8） 合规政策规定的其他职责。 424合规与风险管理部门 4.241合规与风险管理部门合规管理职责 1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及 其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为经营管理层提供合规建 议； ）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合 规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等； ）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务 条线和部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序 和操作指南符合法律、规则和准则的要求； 4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及 所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的部联络部门； ）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规 管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导； 6） 积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业 务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的 建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险； 7） 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易 等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合 规风险的优先考虑序列； 8 ）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和 程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试 结果应按照本行的部风险管理程序， 通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策 和程序符合法律、规则和准则的要求； 9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。 4.241合规与风险管理部门权限 1）