融资融券业务四经理培训系列专题1.ppt

大力推广融资融券业务的重要性;大力推广融资融券业务的紧急性;客户参与融资融券流程;基本流程;资格认定 （基本准入条件）;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理; 融资融券客户适当性评分表（以个人为例）; 融资融券客户适当性评分表（以个人为例）;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第一部分 客户适当性管理;第二部分 客户信用账户管理;账户体系示意图;第二部分 客户信用账户管理;第二部分 客户信用账户管理;第二部分 客户信用账户管理;第二部分 客户信用账户管理;;第三部份 担保物的提交、补充、替换 及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;1、保证金比例：指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例，＝自有资金（保证金）?融入资金（证券）。 保证金比例越高，投资者可融资融券的规模越少，财务杠杆效应越低。沪深交易所规定标的证券保证金比例不得低于50%。;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;保证金可用余额，指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。 投资者进行每笔融资融券交易时，该笔最高可交易金额等于其保证金可用余额除以保证金比例。 ;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;融资买入交易（案例） 假设王先生信用账户有可充抵保证金股票A,1000股。假设忽略手续费及交易费，那么x先生最多可融资买入多少A 股票 ？设A股票为标的股票 [10.00元，折算率60%] 保证金可用余额 = 1000×10×60% = 6000； 保证金比例 = 1+ 0.5 -0.6 = 90%； 可融资买入金额 = 6000÷0.9 = 6666.67 ( 实际可融资600股，指令：融资买入） 融资买入后维持担保比例 = （1000×10+600×10）÷600×10 = 266.67% ;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第三部份 担保物的提交、补充、替换及提取;第四部分 盯市、通知及期限;第四部分 盯市、通知及期限;第四部分 盯市、通知及期限;第四部分 盯市、通知及期限;3类10项平仓条件;三、交易期限及到期后的处理; 授信期内，客户可以循环使用授信额度进行融资融券交易。 每笔融资、融券交易的期限不超过180天。;交易到期日的确认及到期后处理;第四部分 盯市、通知及期限;;第五部分 法律法规;第五部分 法律法规; 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。;; 司法机关依法对客户信用证券帐户或者信用资金帐户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。 融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。; 常见问题解答;1、开户时间不够6个月能否开户？ 答：不行。开户时间不足6个月的客户，不能给客户开立信用账户。 2、盈利能力、投资稳健性等指标达不到3分以上的，能否接受申请？ 答：一般情况下公司只接受各项指标同时在3分以上的客户。 3、申请融资融券业务是否有年龄限制？ 答：出于对融资融券业务自身的风险考虑，对65岁以上且对融资融券业务有意的客户，我们建议营业部对此类客户进行劝退。;（二）授信额度问题;4、变更授信额度的流程是怎样的？ 答：客户亲临柜台，填写融资融券额度变更申请表，完成后扫描发电子邮件给融资融全部授信审核岗，待融资融券部审批完成后，进入额度变更程序。 5、增加授信额度的流程是什么？ 答：客户亲临柜台，填写融资融券额度增加申请表，要求客户提供最新的金融资产证明，客户需要重新签订合同，然后营业部专岗将所有资料寄给经纪事业部资料审核岗进行总公司的审批流程，审批完成后，进入额度增加程序。 6、变更额度、增加额度后，什么时候额度正式生效？ 答：目前由于系统在交易时间进行额度的变更或增加，会导