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第九章 中央银行与金融监管
第一部分:本章真题考点总结
(老教材两章合并内容)
年度
单选题考点
多选题考点
案例分析题考点
2012年
金融宏观调控机制,货币政策的最终目标,货币政策工具, 货币政策传导机制的理论,银行业监管的主要内容,银行业监管的基本方法,证券业监管的法律法规体系,保险业监管的法律法规体系(10分)
中央银行的业务,货币政策的中介目标和操作指标,银行业监管的主要内容(6分)
存款准备金,银行业监管的主要内容(16分)
2013年
中央银行的职能,货币政策的基本特征,金融宏观调控机制,银行业监管的主要内容,银行业监管的基本方法,证券发行监管(10分)
通货膨胀目标制,货币政策工具,银行业监管的主要内容(6分)
银行业监管的主要内容(8分)
2014年
中央银行的职能,金融宏观调控机制,货币政策工具,货币政策传导机制的理论,金融监管的基本原则,银行业监管的主要内容,证券公司监管
(10分)
中央银行的职能,中央银行的业务(6分)
我国的货币政策工具,货币政策工具
(8分)
2015年
中央银行的职能,金融宏观调控机制,货币政策工具,我国的货币政策工具,银行业监管的主要内容,证券公司监管(6分)
货币政策的传导机制与中介指标,银行业监管的主要内容(4分)
——
第二部分:本章主要考点解析
考点一 中央银行的产生、职能和业务★★★★
考点二 金融宏观调控与货币政策概述★★★
考点三 货币政策的目标与工具★★★★
考点四 货币政策的传导机制与中介指标★★★
考点五 我国的货币政策★★★★
考点六 金融监管的理论★★★
考点七 银行业监管的主要内容与基本方法★★★★★
考点八 证券业和保险业监管的主要内容★★★
【考点一】中央银行的产生、职能和业务★★★★
(一)中央银行的产生
——设立最早的中央银行是瑞典银行
——英格兰银行(1694年)被公认为是近代中央银行的鼻祖。
(二)中央银行的性质
中央银行是一国最高的货币金融管理机构,在各国金融体系中居于主导地位。
中央银行的职能
中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行等四个方面。
发行的银行
中央银行是发行的银行,指中央银行垄断货币发行,具有货币发行的特权、独占权,是一国唯一的货币发行机构。
政府的银行
中央银行是政府的银行,是政府管理一国金融的专门机构。
(1)代理国库。(2)代理政府金融事务。(3)代表政府参加国际金融活动。(4)充当政府金融政策顾问。
3. 银行的银行指中央银行通过办理存、放、汇等项业务,作商业银行与其他金融机构的最后贷款人,履行以下几项职责:
(1)集中保管存款准备金。
(2)充当最后贷款人。通常采取两种形式:
一是票据再贴现,
二是票据再抵押。
主持全国银行间的清算业务。
(4)主持外汇头寸抛补业务。
4. 管理金融的银行
职责主要表现在:
根据国情合理制定实施货币政策。
(2)制定颁布各种金融法规、金融业务规章,监督管理各金融机构的业务活动。(3)管理境内金融市场。
【例题:单选】(2015年)关于中央银行是“发行的银行”的说法,错误的是( )。
A.中央银行是具有发行期货职能
B.中央银行负责维护货币的稳定
C.中央银行负责创造货币的需求
D.中央银行可以调节货币供给
【答案】C
【解析】中央银行是发行的银行,指中央银行垄断货币发行,具有货币发行的特权、独占权,是一国唯一的货币发行机构。中央银行作为发行的银行,具有以下几个基本职能:
(1)中央银行应根据国民经济发展的客观情况,适时适度发行货币,保持货币供给与流通中货币需求的基本一致,为国民经济稳定持续增长提供一个良好的金融环境。
(2)中央银行应从宏观经济角度控制信用规模,调节货币供给量。中央银行应以稳定货币为前提,适时适度增加货币供给,正确处理好货币稳定与经济增长的关系。
(3)中央银行应根据货币流通需要,适时印刷、铸造或销毁票币,调拨库款,调剂地区间货币分布、货币面额比例,满足流通中货币支取的不同要求。
【例题:多选】(2014年)下列业务中,属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有( )。
代理国库
向商业银行贷款
代理政府金融事务
买卖外汇
集中保管存款准备金
【答案】AC
【解析】中央银行作为政府的银行,具有以下职能
代理国库。
(2)对政府融通资金。
(3)代理政府金融事务。
(4)代表政府参加国际金融活动。
(5)充当政府金融政策顾问。
选项B、C、E是“银行的银行”具有的主要职责。
中央银行的业务(负债、资产和中间业务)
1. 中央银行的负债业务(1)货币发行。(2)代理国库。(3)集中存款准备金。
2. 中央银行的资产业务
(1)贷款。贷款对象是:商业银行、政府。
(2)再贴现。
(3)证券买卖。中
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