信用社财务部总结.docx

PAGE PAGE 1 信用社财务部总结 1. 农村信誉社会计的次要工作业绩怎样写 一年来，我部仔细贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规运营，制定和完善了内掌握度建设，强化成本意识，乐观拓宽运营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和运营效益。  在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，亲密协作其他部门的各项工作，把次要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年工作总结汇报如下： 一、合理制定运营目标，确保全年各项目标的完成 年初，本着“效益优先”的准绳，依据省联社给我社制定的各项运营目标任务，结合我社上年度运营目标完成状况的基础上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想熟悉，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务目标，与各网点主任签订运营目标责任制，修改和完善了运营管理综合考核方法，为各网点明确了运营方向和责任目标。  十一月份，依据各网点运营目标实际完成状况，结合本地市场经济变化特点，准时调整各网点运营目标，为今年利润方案的顺当实现进一步奠定基础。截止11月末，各项存款余额为*******万元，比年初添加******万元；各项贷款余额为******万元（含贴现****万元），比年初添加****万元；不良贷款余额为****万元（不含抵债资产），比年初下降****万元，不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现），比年初的*%下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余****万元，比去年同期增盈****万元。  估计至12月末，各项存款余额达到******万元，比年初添加******万元；各项贷款余额为*****万元，比年初添加*****万元；不良贷款余额为****万元，比年初下降****万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖实现各项收入为****元，各项收入****万元，账面盈余****万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、依据上年财务管理阅历，结合今年改革实际状况，以“总量掌握，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为准绳，掌握水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务款待费严格根据利息收入的5‰序时列支，其他费用开支必需报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。  同时综合考虑各方面状况，又给每个网点额外添加了****元费用，从而保证了各网点运营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理掌握财务开支。  连续执行《**市农村信誉合作社财务管理方法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委员会管理下，具体规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费讨论、审批。截止11月末，经费管会讨论审批通过的各项费用为******元，其中：各项垫支费用*****，购买的低值易耗品费用为*****元，各种修理费用为******元，营业外收入为****元，其他各项费用为*****元。  3、削减非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为***万元，已超过银监部门的风险掌握警戒线，我部依据实际状况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁担任清理”的准绳，对各网点进行跟踪督促，限期清理。  截止11月末，应收利息余额为***万元，估计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、准时清收违规投资，规范投资行为 依据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过实行上门催收洽谈、电话诘问和网上查询、托付出售等方式，准时清收了申银万国****万元国债和保险投资****万元。  目前仍有保险投资**万元未收回，正连续与太平洋保险公司洽谈给付；亲密关注南方证券托管工作，债务一经确定，准时清收南方证券****万元国债投资。为规范投资行为，确保资金平安、高效运营，我部于今年十月制定了《**市农村信誉合作联社投资业务管理方法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。  十月份以来，托付省联社在银行间债券市场购买债券*****万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中心银行票据**万元 为进一步深化农村信誉社改革，切有用好国家资金支持政策，依据国库院文件精神，一季度制定了《**市农村信誉社增资扩股及降低不良贷款方案书》，在报经**银监分局批准后，一边请**会计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，实行措施清收和降