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金融硕士 MF金融学综合(金融体系与金融市场)模拟试卷1 一、选择题 1.目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。人 们把这种趋势称为()。 资本化 市场化 证券化 电子化 2 .长期资金市场又称为()。 初级市场 货币市场 资本市场 次级市场 下列属于所有权凭证的金融工具是()。 公司债券 股票 政府债券 可转让大额定期存单 在代销方式中，证券销售的风险由()承担。 经销商 发行人 监管者 购买者 金融工具的流动性与偿还期限成()。 反比 正比 倒数关系 不相关 下列不属于中国人民银行具体职责的是()。 发行人民币 给企业发放贷款 经理国库 审批金融机构 改革开放以来，我国保险业迅速发展，基本形成了以()为主体的保险业体系。 中国人民保险公司 中国太平洋保险公司 中国平安保险公司 天安保险股份有限公司 8 .中国人民银行专门行使中央银行职能是在()年。 TOC \o "1-5" \h \z 1983 1984 1985 1986 我国的金融租赁业起始于20世纪()。 80年代初期 80年代中期 80年代末期 90年代初期 二、不定项选择题 金融工具应具备的条件()。 偿还性 可转让性 盈利性 流动性 风险性 金融市场必须具备的要素有()。 交易形式 （B） 交易对象 （C） 交易主体 （D） 交易工具 （E） 交易价格 根据股东权利范围不同。可以把股票分为（）。 （A） 记名股 （B） 优先股 （C） 不记名股 （D） 新股 （E） 普通股 远期合约、期货合约、期权合约、互换合约的英文名是（） （A） forwards （B） futures （C） options （D） stocks （E） swaps 下列是政策性银行的是（）。 （A） 国家开发银行 （B） 中国进出口银行 （C） 中国农业发展银行 （D） 城市商业银行 投资基金的优势是（）。 （A） 投资组合 （B） 分散风险 （C） 专家理财 （D） 规模经济 16.20世纪90年代以来，国际银行业出现了（）趋势。 （A） 重组 （B） 兼并 （C） 分业 收购 三、判断题 期权买方的损失可能无限大。() 正确 错误 二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。() 正确 错误 19.1998年，从上海开始陆续出现了以城市命名的商业银行。() 正确 错误 投资银行可以执行本国政府对外援助。() 正确 错误 U1简答题 U1 简答题 一级市场和二级市场的联系和区别。 什么是场外交易市场?其特点是什么？ 简述远期合约、期权合约、互换合约。 列举五项中央银行的具体职能。 五、论述题 论述发展中国家金融机构体系的特点。 答案与解析 1-5 CCBBA 6-9 BABA ABCDE ll.BCDE 12.BE 13.ABCE 14. ABC 15.ABCD 16.ABD 17-20 BABB 从交易的过程上来看，一级市场和二级市场有明显的区别： 所谓的一级市场，指 的是股票和债券的首发市场。也可以称之为初级市场。作为发行市场一级市场是一个 比较抽象的市场，在一级市场上所进行的一系列买卖活动，并不局限于一个比较固定 的交易场所，而且在一级市场上发行股票和债券的时候，都是一次性的行为，债券和 股票等金融工具的价格是由发行公司所决定的，因此对于投资者而言，也是以同一价 格来购买一级市场上的股票。 所谓的二级市场，简单来说就是指流通市场。是在股 票发行之后进行交易和买卖的场所。二级市场的主要功能就是为了集中资金和分配资 金的使用，而且能够在二级市场上引导资金的流向，成为投资者和融资者之间融通的 一个重要渠道。二级市场上的股票交易情况，既是当前市场经济形式的表现，也能够 对社会经济的发展产生重要的反作用。 一级市场和二级市场之间的联系就在于，一 级市场是证券发行的市场。而二级市场则是证券交易的市场，二者在证券交易的环节 当中是有先后顺序的。任何一个股票和债券都首先需要经过一级市场首发之后才能够 进入二级市场交易。 场外交易市场是指在证券交易所以外进行证券交易的市场。其特点是： 集中交易场所； 以买卖未在交易所登记上市的证券为主； 交易可以通过交易商或经纪人，也可以由客户直接进行； 交易由双方协商议定价格。 远期合约是指交易双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定数量的相关资产 的合约。 期权合约是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进或卖出一 定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。 互换合约是指交易双方约定在合约有效期内以事先确定的名义本金额为依据，按约定 的支付率相互交换支付的约定。 ⑴依法制定和执行货币政策； 发行人民币，管理人民币流通； 持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备： 经营国库； 按照规定审批