非法集资审计报告.pdf

关于 “非法集资” 最全面的总结我们先来看看非法集资的现状， 可谓怵目惊心！ 非法集资部 际联席会议近日对外公布了 2014 年非法集资情况，据统计， 2014 年非法 集资案发数量、 涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，均已达到历年峰 值。其中，跨省 案件、大案要案数据显著高于 2013 年水平，跨省案件 133 起，同比上升 133.33% ， 参与 集资人数逾千人的案件 145 起， 同比增长 314.28% ， 涉案金额超亿元的 364 起，同比增 长 271.42% 。 非法集资涉及行业领域众多，以下领域的风险一定要注意啦—— （一）投资 理财领域。 近两年来， 各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务 活动的公司， 如 投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的 旗号，承诺无风 险、高收益， 公开向社会发售理财产品吸收公众资金， 甚至虚构投资项目或 借款人， 直接进 行集资诈骗。据部际联席会议办公室统计， 2014 年全国新发投资理财类案 件 1267 起，同 比上升 616% ，涉案金额 547.93 亿元， 同比上升 451% 。此类机构多设在商 业闹市区， 多选 择高档写字楼等，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，其名称和业务与 金融密切相关， 普遍存在超范围经营、 虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况， 对老百姓 有很大的欺骗性。 在这里提醒广大公众， 投资理财时要认真查看公司的营业执照和其他许可 证明材料，了解 公司的合法经营范围， 查看其是否具有从事相关业务的资质； 要树立风险意 识，理性看待过 高的收益宣称， 认真评估和判断理财产品或投资项目的基本情况， 选择与自 身投资能力与风 险承受水平相适应的投资方式。 高收益就意味着高风险， 对这一点务必保持 清醒。 （二） p2p 网络借贷。近两年来 p2p 网络借贷机构数量成倍增长，由于缺乏相应法律 定位、政策 标准和行业规则， 市场主体鱼龙混杂， 非法集资案件大量爆发， 风险迅速蔓延， 2014 年 p2p 网络借贷平台涉嫌非法集资发案数、 涉案金额、参与集资人数分别是 2013 年 全年的 11 倍、 16 倍和 39 倍。此类案件有一些是以 p2p 为名行集资诈骗之实； 另有一些则 是从传统民间 借贷、 资金掮客演化而来， 以开展 p2p 业务为噱头， 主要从事线下资金中介 业务， 开展大 量不规范的借贷、 集资业务， 极易碰触非法集资底线。 在这里提醒广大投资者， p2p 网 络借贷属于信息中介机构，只能进行“点对点” 、“个人对个人”的交易撮合，不能充当 信用 中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身； p2p 本质上是向陌生人出借自己 的资金， 属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承 受能力； 要警惕“担保” 、“保证收益”类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖、甚至街