商业银行监事会工作指引.pdf

第一章总则

第一条为规范商业银行监事会的组织和行为，提高监事会

展职的独立性、权威性和有效性，完善商业银行公司治理机制，

根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督

管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法

规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立并设

有监事会的商业银行，不设监事会的商业银行参照本指引执行。

第三条监事会对股东大会或股东会负责，以保护商业银

行、股东、职工、债权人和其他利益相关者的合法权益为目标。

第四条监事会工作应当基于适当组织架构，合理确定职责

权利，按照依法合规、客观工作、科学有效的原则，有效履行监

督职责。

第二章组织架构

第五条商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据

资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成。监

事会成员为三人至十三人，应当包括股东监事、职工监事和外部

监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于三分之一。

第六条股东监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表

决权股份3%以上的股东提名。外部监事由监事会、单独或合计

持有商业银行有表决权股份1%以上的股东提名。职工监事由监

事会、商业银行工会提名。

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总数的三分之一。原则上同一股东只能提出一名外部监事候选

人，不应即提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。因特殊

股权结构需要豁免的，应当向监管机构提出申请，并说明理由。

第七条股东监事和外部监事由股东大会或股东会选举、罢

免和更换：职工监事由商业银行职工代表大会、职工大会或其他

民主程序选举、罢免和更换。

监事会设监事长一人，由全体监事过半数选举产生。

商业银行应当建立和完善监事的市场化选聘机制。

第八条监事实行任期制，每届任期三年，可以连选连任。

监事在任期届满前可以提出辞职。

外部监事就职前应当向监事会发表申明，保证其有足够的时

间和精力履行职责，并承诺勤勉尽职。外部监事在同一家商业银

行任职时间累计不应超过6年，不应在超过两家商业银行同时任

职，不应在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。

第九条监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会

和监督委员会等专门委员会。各专门委员会负责人原则上应当由

外部监事担任。

第十条监事会应当积极指导商业银行内部审计部门独立履

行审计监督职能，有效实施对内部审计部门的业务管理和工作考

评。

第十一条监事会下设办公室，配备专职人员，负责监事会

日常工作。

职责与权利

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除法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督

商业银行的董事会和高级管理层及其成员的履职尽贵情况、财务

活动、内部控制、风险管理等。

第十三条监事会根据需要，可以向董事会和高级管理层及

其成员或其他人员以书面或口头方式提出建议、进行提示、约

谈、质询并要求答复。

第十四条监事可以列席董事会会议、董事会专门委员会会

议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项提出质询或建议。

第十五条商业银行重大决策事项应当事前告知监事会，并

向监事会提供经营状况、财务状况、重要合同、重大事件及案

件、审计事项、重大人事变动事项以及其他监事会要求提供的信

息。

第十六条监事会在履职过程中，可以采用非现场监测、检

查、列席会议、访谈、审阅报告、调研、问卷调查、离任审计和

聘请第三方专业机构提供协助等多种方式。监事会有权根据履行

职责需要，使用商业银行所有经营管理信息系统。

第十七条监事会应当拥有独立的费用预算。监事会有权根

据工作需要，独立支配预算费用。监事会行使职权的费用由商业

银行承担。

第十八条监事会应当定期对监事进行培训，提升监事的履

职能力。

第十九条当全部外部监事一致同意时，有权书面提议监事

会向董事会提请召开临时股东大会或临时股东会，监事会应当在

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