农村信用合作联社合规测试试题.doc

ⅩⅩ县农村信用合作联社合规测试试题 一、单选题（每题1分，共15分） 1、金农卡的品牌权属于（ ），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。 A、各法人行社 B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联 D、各法人行社营业网点 2．单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A.5%，300 B.5%，500 C.3%，300 D.10%，500 3、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（ ）。 A、银行业金融机构工作的人员 B、在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员 C、临柜人员 D、银行高级管理层 4、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。 A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力 C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度 5、对客户的业务请求和咨询实行( ) 对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。 A、“行长（主任）负责制” B、“首问负责制” C、“客户经理负责制” D、“内勤主任负责制” 6、文明服务规范评分细则规定，员工酒后上岗扣（ ）分。 A、15 B、25 C、30 D、35 7、不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（ ）。 A、签字笔 B、老花镜 C、印泥 D、电脑及打印设备 8、《支票结算办法》规定，划线支票的效力为（ ） A、与普通支票相同 B、只能用于转账 C、只能用于支取现金 D、票据无效 9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票的分类可以分为（ ） A、现金支票 B、转账支票 C、个人支票 D、单位支票 10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（ ）的规定记载有关事项 A、银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、开户银行 D、财政管理部门 11、一般存款账户不得办理（ ）。 A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账 12、《关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金税前扣除政策的通知》所称中小企业贷款，是指金融企业对年销售额和资产总额均不超过（ ）的企业的贷款。 A、5000万元 B、1亿元 C、5亿元 D、2亿元 13、金农借记卡的有效期为（ ）。 A、一年 B、两年 C、五年 D、无有效期 14、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )年，法律另有规定的除外。A 一 B 二 C 三 D 四 15、按是否具有透支功能，银行卡分为：（? ? ）。 A、借记卡? 贷记卡?? B、借记卡? 准贷记卡 C、借记卡? 信用卡?? D、贷记卡? 准贷记卡 二、多选题（每题2分，共20分） 1、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（ ）。 A、两名以上业务人员收缴 B、在持有人视线范围内当面收缴 C、加盖“假币”章或用专用袋加封 D、出具《假币收缴凭证》并向持有人告知其权利 2、下列关于服务素质中员工应做到的有( )。 A、熟悉与岗位相关的金融法律法规常识 B、熟悉本单位管理规程 C、熟悉业务操作规程 D、熟知业务品种 3、存款人开立（ ）账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。 A、储蓄存款账户 B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户 4、一般存款账户可以办理（ ）。 A、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账 5、信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的（ ），促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。 A、识别 B、计量 C、监测 D、控制 6、商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素： A、合规政策；B、合规管理部门的组织结构和资源；C、合规风险管理计划；D、合规风险识别和管理流程；E、合规培训与教育制度。 7、贷后检查应当做到（ ） 。 A、实地查看 B、如实记录，C、及时将检查中发现的问题报告有关人员，D、不得隐瞒或掩饰问题。 8、商业银行的内部审计人员应当具备相关