规划美好人生 个人理财开始 金鹰投资基金助您开启财富之门.ppt

目录 一、个人理财需要理由吗？ 二、为什么金鹰基金管理公司值得您信赖？ ——把您财富增值的梦想交由我们来实现 三、为什么选择金鹰中小盘精选基金？ ——牛市中还有什么品种比中小盘股更具成长性 和爆发力？ 一、个人理财需要理由吗？ 你理财了吗？ 什么是证券投资基金？ 一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式 集合投资者的资金 由基金管理人进行投资 由基金托管人监督及资金管理 收益平均分配 特点 组合投资、分散风险 专业理财 收益高 税收优惠（收益免税） 什么是开放式基金？ 开放式基金 基金规模不限定 按照基金单位净值申购和赎回 特点 不受规模限制 按单位净值计价 可随时申购和赎回 怎么选择合适的基金产品？ 基金的投资对象 股票 债券 货币 基金的风险水平 基金管理人过往业绩 投资者偏好 最佳选择——适度风险、较高收益的基金 二、为什么金鹰基金管理公司值得您信赖？ 公司简介 基本概况 成立时间：2002年12月 注册资本：1亿元 注 册 地：珠海 办 公 地：广州 管理基金： 金鹰成份股优选 金鹰中小盘精选 股东 实力雄厚 首家民营资本参股的基金管理公司 选择金鹰基金，您具有与最大民企一样锐利的投资眼光 投资团队——投资决策委员会 林金腾——总经理、金融学硕士（中南财大） 邓志盛——副总经理、研究生 冯 科——总经理助理、经济学博士（北京大学） 汪旻杰——投资部总监、基金经理、硕士（上海交大） 朱剑彪——研究部总监、金融学博士（暨南大学） 谢国满——投资部副总监、基金经理、经济学博士 （财政部研究所） 欧庆铃——研究部副总监、首席分析师、数学博士 （北京师范大学） 投资团队——基金经理 汪旻杰先生 系出名们——上海交通大学工程管理硕士 经验丰富——曾任广信基金投资经理，有近10年的 基金投资经验 业绩优秀——“广信基金”业绩在74只“老基金”中排 名前三位 员工素质 基金业绩—金鹰成份股优选 投资对象 上证180 深证100 收益——高 成立7个月单位净值增长14.4% 年投资回报相当于24.7% 派现——高 累计每基金单位现金分红0.09元（同期基金的平均分红为0.04元） 在2003年发行的基金分红中排名第三 三、为什么选择金鹰中小盘精选？ 选择金鹰中小盘精选的理由 中小盘基金在牛市更具成长性和爆发力 我国股市已进入牛市 金鹰中小盘精选基金介绍 2、我国股市已进入牛市 国民经济持续快速增长 上市公司业绩显著改善 资本市场的作用和定位明确 机构投资者队伍日益壮大 法律法规和配套体系日渐完善 3、金鹰中小盘精选基金介绍 （一）基金概况 （二）基金特色 （一）基金概况 基金类型：契约型开放式 管理人 ：金鹰基金管理有限公司 托管人 ：交通银行 投资目标 追求资产的长期稳定增值 积极的组合管理 分散的投资策略 有效的控制风险 投资对象 中小盘股票——流通市值低于市场平均值 剔除ST和亏损股 良好的基本面 较高成长性 投资理念 成长产生价值 价值投资的延伸和深化 研究发现机会 个股的选择胜于行业的选择 管理实现收益 科学的流动性管理 为什么投资中小盘股票 市场代表性 股票数量——占2/3 流通市值——近50% 经营业绩——主要财务指标高于市场平均水平 市场表现——优于A股平均水平 成长性——二线蓝筹 价值投资理念的延伸和深化 深交所中小盘股发行将激发新的投资热点 中小盘股票与市场平均业绩比较 （2000年-2003年9月） 中小盘股票的基本特征 除金融业外，没有明显行业特征 业绩好坏分布均衡 牛市表现出色 投资策略 投资组合 股票[50%，80%) 债券[20%，40%] 现金[0，10%] 中小盘股票≥股票投资的80% 资产配置 战略性与战术性 自上而下与自下而上 收益与风险的权衡 投资策略（续） 股票投资 结合定量和定性指标选股 积极的组合管理 适度分散 时机选择 债券投资 稳健投资 券种组合 适度分散的股票投资策略 集中度20%~30% 股票投资个数≥ 备选库股票个数的60% 个股投资比例≤流通市值的5% 风险收益特征 较高收益、适度风险 风险收益水平高于大盘基金 Sharp比率高于指数型基金 风险收益特征——牛市 风险收益特征——熊市 目标客户 追求资本长期稳定增值 能容忍适度风险 选股 选股标准： 定量：PEG（PE/G，G为预期净利润增长率） 定性：素质和财务指标 选股程序： 预选库（剔除ST、亏损股票） 初级库（定量指标排名前70%） 备选库（定性指标排名前70%） 构建组合（时机选择） 定量指标的实证检验 分时间段检验（1999-2002） 按照