保险公司七月经营分析报告.PPT

* 总保费数据来自BI系统，各渠道保费数据来自各渠道月报，新契约核心业务、核心业务（含续期）是基于各渠道数据计算得出，该页各渠道数据加总与来自BI系统的总保费数据一直以来都无法完全对上，各月经营分析均如此。 * * * * 尊享主销机构：广东、上海、北京、浙江、重庆、天津、河北 * * * * * * * * * * * * * * * 新契约问题件占比、客户投诉10日内结案率、理赔查勘阳性率、理赔客户满意度四项管理指标优于计划 * * * * 注：个险标保费用率超出全年计划值的原因：业绩下滑以及费用上升。 * * * * * * * * * 法人业务发展情况 截止7月，公司共实现法人短险保费收入10.12亿元，年度计划达成率64.55%，同比增长24.18%；7月当月实现法人短险保费收入1.18亿元，当月计划达成率95.35%，同比增长5.84%，其中，中介、交叉渠道同比增长较快。 从法人渠道业务结构看，7月当月，短期非健康险占比为59.68%，较二季度相比有所下降。 2011年4月份与大地保险公司正式签订代理销售保险产品合作协议之后，河南（平顶山中支）开始测试出单，截止7月底，代理车险业务出单保费30万，其他11家试点机构仍在筹备当中。 渠道 当月保费 同比增长 月度达成率 年度达成率 直销渠道 0.59 -13.24% 92.07% 68.08% 中介渠道 0.18 38.46% 85.15% 56.23% 交叉渠道 0.41 36.67% 89.78% 63.21% 法人短险渠道保费比较（单位：亿元） 法人渠道业务结构变化 1季度占比 2季度占比 7月占比 短期非健康险 58.5% 64.13% 59.68% 法人短险增长趋势 * 财富管理业务发展情况 截止7月，公司财富管理业务实现标保1.36亿元，年度计划达成率42.37%。7月当月实现标保1207.8万元，计划达成率49.0%，仅有厦门分公司达成当月计划。 7月当月，财富渠道人均标保2.31万，较上半年有所下滑。 从产品结构来看，荣享和尊享高价值产品占比47%，件均标保1.86万元，红双喜新C款占比39%，件均标保7400元。 财富业务三季度各月保费及计划达成 财富业务险种占比及关键KPI指标 　险种 占比 23.63% 23.00% 38.64% 1.64% 1.53% 指标　 一季度 二季度 7月 人均标保 4.11 2.69 2.31 * 服务经营（续收新单）业务发展情况 服务经营三季度业绩比较（单位：万元） 截止7月，公司实现服务经营标保收入5.97亿元，年度计划达成率74.6%。 从机构情况来看，四川分公司已达成年度计划任务，湖南、重庆、河南、内蒙古、海南5家分公司年度计划达成率超过85%。 * 业务品质 品质指标 11年 计划 11年 累计 同比 数值 比差 个险13个月继续率 84% 90.4% 85.4% 5.0% 个险25个月继续率 78% 81.5% 79.0% 2.5% 个险二次达成率 91.7% 87.4% 4.3% 个险三次达成率 95.5% 94.5% 1.0% 银代13个月继续率 93% 93.6% 95.1% -1.5% 银代25个月继续率 88% 92.5% 92.6% -0.1% 银代二次达成率 94.4% 95.7% -1.3% 银代三次达成率 97.2% 98.0% -0.8% 品质指标　 11年 计划 11年 累计 同比 数值 比差 综合退保率 5% 2.04% 1.52% 0.52% 个人退保率 0.53% 0.63% -0.10% 银保退保率 2.70% 1.85% 0.85% 团体退保率 0.23% 3.56% -3.33% 短期健康险赔付率 80% 63.86% 59.83% 4.03% 短期意外险赔付率 40% 28.33% 24.99% 3.34% 个险业务品质持续保持良好，13个月、25个月继续率同比明显提升，并高于计划目标。 银代业务13个月继续率、达成率指标较去年同期出现回落，综合退保率和银代退保率同比提高，从机构来看，重庆、吉林和安徽的综合退保率较高，吉林的银保退保率达到4.95%。 短期健康险、短期意外险赔付率较去年同期有所提升。 运营效率与质量 指标类别 指标名称 计划 目标 2011年 7月 2010年 7月 同比情况 环比 情况 数量变动 比率变动 管理指标 新契约问题件占比 4% 2.69% 2.69% 1.70%↓ 38.78% ↓ 0.21% ↑ 客户投诉10日内结案率 80% 96.13% - - - 0.67% ↑ 理赔查勘阳性率 　31% 　38.22% 28.86% 9.36% 32.43% - 理赔客户满意度 　88% 　89.80% 87.58% 2.