基金法规必背100条.pdf

领取更多证券、基金备考资料，关注微信公众号【对啊金融帮】免费领取 领取更多证券、基金备考资料，关注微信公众号【对啊金融帮】免费领取 领取更多证券、基金备考资料，关注微信公众号【对啊金融帮】免费领取 01 第一章 金融、资产与投资基金 1. 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。 2. 票据市场根据发行方式分类票据承兑和贴现市场。 3. 金融资产分类债权类和股权类金融资产。 02 第二章 证券投资基金概述 1. 组合投资、分散风险：投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子 股票。 2. 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，是间接投资工具。 3. 基金份额持有人权利：收益分配、转让赎回、召开持有人大会、表决权、诉讼、 查阅复制公开资料、分配清算后的剩余财产。 4. 我国基金市场的监管机构为中国证监会，自律组织是基金业协会。 5. 封闭式基金：指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法 设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 6. 开放式基金：指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场 所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 7. 开放式基金一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购和赎回； 封闭式基金上市流通，交易在投资者之间完成。 8. 开放式基金流动性较强；封闭式基金可长期投资。 领取更多证券、基金备考资料，关注微信公众号【对啊金融帮】免费领取 03 第三章 证券投资基金的类型 1. 根据运作方式基金可以划分为封闭式基金、开放式基金。 2. 股票基金风险较高，收益也较高，适合长期投资，供投资者满足远期支出，是 应付通货膨胀最有效的手段。 3. 股票与股票基金的区别： 股票 股票基金 价格/净值变动不同 价格是变动的 净值每天计算一次 价格/基金份额净值影 价格受买卖数量大小和强 净值不受申购赎回数量 响因素不同 弱影响 的影响 基本面对判断是否投资 投资依据不同 股票可以根据公司基本面 无意义 风险程度不同 股票风险集中 股票基金风险分散 4. 债券基金和债券的区别： 债券 债券基金 收益 固定收益 收益不固定 到期日 有固定到期日 有平均到期日 收益率 可以计算出收益率 难确定收益率 利率风险 随着到期日临近降低 利率风险控制在一定水平 信用风险 风险集中 信用风险分散 5. 货币市场基金的可投资对象： （1）现金； 领取更多证券、基金备考资料，关注微信公众号【对啊金融帮】免费领取 （2）1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、债券回购，中央银行票据，同业存 单； （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券，资产支持证券，非金融企业 债务融资工具 （4）证监会，中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 6. 避险策略基金将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。本质上是混合 基金，适合保守投资者。