2021年风险管理名词解释.docx

精品学习资料 名师归纳总结——欢迎下载 学习必备欢迎下载1. 风险：是指将来结果显现收益或缺失的不确定性；2. 缺失： 是一个事后概念，反映的是风险大事发生后所造成的实际结果；而风险却是一个明确的事前概念，反映的是缺失发生前的事物进展状态，在风险的定量分析中可以采纳概率和统计方法运算出缺失规模和发生的可能性 学习必备 欢迎下载 1. 风险：是指将来结果显现收益或缺失的不确定性； 2. 缺失： 是一个事后概念， 反映的是风险大事发生后所造成的实际结果； 而风险却是一 个明确的事前概念， 反映的是缺失发生前的事物进展状态， 在风险的定量分析中可以采纳概 率和统计方法运算出缺失规模和发生的可能性； 3. 预期缺失： 是指商业银行业务进展中基于历史数据分析可以预见到的缺失， 通常为一 定历史时期内缺失的平均值（有时也采纳中间值）； 非预期缺失是指利用统计分析方法（在 肯定的置信区间和持有期内） 运算出的对预期缺失的偏离， 是商业银行难以预见的较大缺失； 灾难性缺失是指超出非预期缺失的可能威逼到商业银行安全性和流淌性的重大缺失； 4. 信用风险：是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化， 影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济缺失的风险； 5. 结算风险： 是指交易双方在结算过程中， 一方支付了合同资金但另一方发生违约的风 险； 6. 市场风险： 是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸， 缺失的风险； 表外头寸造成 7. 操作风险： 是指由不完善或有问题的内部程序， 造成缺失的风险； 员工， 信息科技系统以及外部大事所 8. 流淌性风险： 是指商业银行无力为负债的削减和／或资产的增加供应融资而造成缺失 或破产的风险； 9. 国家风险：是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时， 经济和社会等方面的变化而遭受缺失的风险； 由于别国政治， 10. 政治风险：是指商业银行受特定国家的政治动荡等不利因素影响，无法正常收回在 该国的金融资产而遭受缺失的风险； 11. 经济风险：是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该 国的金融资产而遭受缺失的风险； 12. 社会风险：是指商业银行受特定国家贫困加剧，生存状况恶化等不利因素影响，无 法正常收回在该国的金融资产而遭受缺失的风险； 13. 声誉风险：是指由商业银行经营，治理及其他行为或外部大事导致利益相关方对商 业银行负面评判的风险； 第 1 页，共 6 页 精品学习资料 名师归纳总结——欢迎下载 学习必备欢迎下载14. 法律风险：是指商业银行因日常经营和业务活动无法满意或违反法律规定，导致不能履行合同，发生争议/ 诉讼或其他法律纠纷而造成经济缺失的风险；15. 战略风险：是指商业银行在追求短期商业目的和长期进展目标的过程中，因不适当的进展规划和战略决策给商业银行造成缺失或不利影响的风险；16. 风险分散：是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性挑选 学习必备 欢迎下载 14. 法律风险：是指商业银行因日常经营和业务活动无法满意或违反法律规定，导致不 能履行合同，发生争议 / 诉讼或其他法律纠纷而造成经济缺失的风险； 15. 战略风险：是指商业银行在追求短期商业目的和长期进展目标的过程中，因不适当 的进展规划和战略决策给商业银行造成缺失或不利影响的风险； 16. 风险分散：是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性挑选； 17. 风险对冲： 是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品， 来冲销标的资产潜在缺失的一种策略性挑选； 18. 风险转移：是指通过购买某种金融产品或实行其他合法的经济措施将风险转移给其 他经济主体的一种策略性挑选； 19. 风险规避：是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以防止承担该业务或市场风 险的策略性挑选； 20. 风险补偿：是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性缺失之前，对所承担的风 险进行价格补偿的策略性挑选； 21. 资本充分率：是指资本与风险加权资产的比率； 22. 经济资本：是指商业银行在肯定的置信水平下，为了应对将来肯定期限内资产的非 预期缺失而应当持有的资本金； 23. 肯定收益：是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的肯定量； 24. 百分比收益率：是当期资产总价值的变化及其现金收益占期初投资额的百分比； 25. 公司治理：是指掌握，治理机构的一种机制或制度支配，其核心是在全部权，经营 权分别的情形下， 为妥当解决托付代理关系而提出的董事会， 监督制衡机制； 高级治理层的组织体系支配和 26. 内部掌握： 是商业银行为实现经营目标， 通过制定和实施一系列制度， 程序和方法， 对风险进行事前防范，事中掌握，事后监督和订正的动态过程和机制； 27