完整银行协议存款合同.doc

(完整)银行协议存款合同 (完整)银行协议存款合同 PAGE / NUMPAGES (完整)银行协议存款合同 协议存款合同 甲方：中国ⅩⅩ银行股份有限公司辽宁省分行法定代表人 / 负责人：住处： 联系人： 联系电话： 传真： 乙方： xx 财产管理股份有限公司 法定代表人 / 负责人： 住处： 联系人： 联系电话： 传真： 1 依据国家有关法律法例及中国人民银行《对于对保险公司试办协议存款的通 知》（银发［ 1999 ］ 351 ）和中国保险监察管理委员会《对于转发中国人民银行 < 关 于赞同商业银行试办保险公司协议存款的复函 > 的通知》（保监发［ 1999 ］201 号） 规定，经甲乙两方友善磋商，就协议存款事宜完成商定以下： 1. 协议存款金额： 乙方在甲方或甲方指定的分支行存入人民币叁拾亿元整（￥ 元）。 协议存款限期： 本合同项下协议存款（以下简称“协议存款” ）限期为 5 年 0 月 1 天，自乙 方存款抵达乙方在甲方开立的账户之日（即起息日）起算。协议存款起息日、到期 日以甲方向乙方开立的协议存款的《单位按期存款开户证明书》为准。本合同项下 的协议存款自起息日开始计息。 协议存款账户： 乙方自本协议签订之日起 日内供给有关文件在甲方开立人民币单位按期存款 账户，自人民币单位按期存款账户开立后乙方向该账户划付本协议项下的存款资本。 乙方在甲方开立人民币单位按期存款账户，用于寄存本笔协议存款，账户信息 以下： 户名： xx 财产管理股份有限公司 xx 组合 N 号 账号： 开户行： 大额支付号： 协议存款利率： 2 4.1 本合同利率按以下第 种方式执行： （1）本合同中协议存款利率为浮动利率，年利率以基准利率 + 10 % 执行。 此中基准利率为 4.75% 。 【基准利率能够表述为：金融机构一年期人民币整存整取按期存款利率 |3M Shibor|7 天回购定盘利率等，基准利率表述应清楚明确。 】 （2）本合同中协议存款利率为固定利率，年利率水平为 。 4.2 本合同限期内，如遇国家实行人民币存贷款利率市场化以致合同计息基准不 存在的，本合同利率应由甲乙两方磋商后另行确立。磋商不行的，乙方应于利率市 场化后 10 个工作日内送还节余协议存款本金， 并按利率市场化前一日的执行利率支 付利息。 4.3 利率调整按以下第 种方式执行： （1）固定利率，利率不做调整。 （2）利率在每个自然季度末月 21 日依据基准利率水平调整，每个计息期内不 再调整。 （3）利率于基准利率调整天调整，计息期内调整次数不限。 （4）其余： 存款划款日及计息规则： 5.1 乙方将协议存款金额划入其在甲方开立的账户不迟于 N 年 N 月 N 日，自乙 方存款资本抵达乙方在甲方开立的按期存款账户之日起开始计息。 5.2 甲方在向乙方支付协议存款利息时， 依照中国人民银行对于人民币存款计息 的规定，采纳实质天数法每天计提利息。 计息时期的计息公式为： 3 利息＝本金×年利率×存款实质存续天数÷ 360 。 协议存款地址： 甲方指定以下分（支）行为协议存款寄存地址：中国ⅩⅩ银行辽宁省分行。 协议存款凭据： 7.1 甲方应依照本合同提早将存入金额、 日期、存款地及存款账号书面通知乙方。 7.2 甲方保证于协议存款自乙方账户汇入乙方在甲方开立的按期存款账户之日， 为乙方开具协议存款的《单位按期存款开户证明书》 （以下可简称“存款证明书” ） 壹张，作为本合同项下协议存款的存款凭据，金额、存期、利率等因素以本合同为 准，存款起息日为划拨资本抵达乙方在甲方开立的按期存款账户之日。存款账户户 名为“ xx 财产管理股份有限公司 xx 组合 N 号”，存款金额共计为 叁拾亿元 。《单 位按期存款开户证明书》应注明“协议存款”和“按 xx 财产管理股份有限公司和中 国ⅩⅩ银行股份有限公司辽宁省分行签订的《协议存款合同》 （合同编号： xxXX 协 存 2013 年第 N 号 ）条款执行”字样。 7.3 甲方应于乙方人民币按期存款账户起息后的 1 个工作日内， 将《单位按期存 款开户证明书》交托给乙方。甲方对付所移交的存款证明书的真切性负责，并肩负 在乙方正式收到存款证明书以前因为存款证明书丢掉、损毁等惹起的全部结果。 7.4 乙方的单位按期存款开户证明书丢失或单位印鉴丢失、 毁损，一定持单位公 函，依照甲方有关规定办理相应挂失、补办手续。 7.5 甲方保证自协议存款起息日起供给书面协议存款对账服务 ,按乙方要求供给 协议存款询证服务。 还本付息方式： 4 8.1 付息方式为以下第 种方式： （1）本合同项下存款按季 |年结息，结息日为每季度末月 |年的 * 月 20 日。付息日为每季度末月 |年的 * 月 21 日。存款按季 |年付息，最后一期利息利随本