出纳员岗位知识与技能资源.ppt

出纳员岗位知识与技能;第一章 银行转帐结算第一节 付 款;转帐支票的格式和填写示例 ;二、商业汇票结算;商业汇票的格式 ;商业汇票的格式;三、银行汇票结算;银行汇票申请书申请日期 年 月 日;四、银行本票结算;五、汇兑结算;××银行 电汇凭证 □普通 □加急 委托日期 年 月 日;六、托收承付和委托收款结算;拒绝付款理由书 ;第二节 收 款一、支票结算;中国工商银行 进 账 单年 月 日;（转账支票背面）;二、银行汇票结算;（银行汇票背面） ;三、银行本票结算;四、商业汇票结算;托收凭证 ;五、汇兑结算;七、票据背书转让;票据背面 ;第二章 现金存取第一节 现金的送存;中国工商银行现金存款凭条;第二节 现金的提取;现金支票背面;第三章 现金收付第一节 收取现金;收 款 收 据 2007 年 5 月 18 日 编号∶12;第二节 支付现金;现金付出凭证 2007年5 月 24 日 第 25 号;第四章 日记帐的登记与对帐 第一节 银行存款日记帐;银行存款余额调节表;第二节 现金日记帐;第五章 银行借款第一节 贷款卡的办理;企业非法人（企业分支机构）∶ （1）年检合格的营业执照和代码证副本原件、复印件； （2）企业负责人和财务负责人身份证件复印件及履历材料； （3）上级法人企业出具的授权书。 以上复印件均须加盖单位公章。 同时还须填写提交申请书一份。 2．贷款卡办理申请书的填写 ;第二节 借 款; 2）申请借款应提供的材料 （1）借款申请书； （2）营业执照复印件； （3）代码证复印件； （4）税务登记证复印件； （5）董事会或股东会同意申请信贷业务的决议及公司章程； （6）法人代表证明书（法人代表自己办理时），委托他人办理时为法人代表授权委托书； （7）法人代表身份证复印件； （8）借款人近三年经审计的财务报表及近期财务报表； （9）贷款卡； （10）借款担保有关材料（担保物清单、产权证、担保人同意担保的证明等）； （11）银行要求的其他材料。 2．借款申请书和借款合同（协议）的填写;借款申请书;第三节 票据贴现; 2）办理票据贴现需提交的材料有∶ （1）企业营业执照复印件； （2）企业代码证复印件； （3）税务登记证复印件； （4）最近月份的财务报表； （5）企业法人代表身份证复印件； （6）企业法人代表对经办人的授权委托书，经办人身份证原件和复印件； （7）贷款卡； （8）商业汇票原件及正反面复印件； （9）汇票对应的增值税发票原件和复印件； （10）汇票对应的贸易供销合同原件和复印件； （11）贴现申请书； （12）贴现审批表； （13）贴现协议（一式三份）。; 2.票据贴现有关文件的填写 申 请 书 中国银行西安市含光路支行∶ 我公司于2007年2月17日与内蒙古海吉氯碱化工股份有限公司签定No. 2007-DG-D19号供销合同。2007年4月10日双方议定以银行承兑汇票方式结清帐款，于2007年4月15日内蒙古海吉氯碱化工股份有限公司开给（或背书转让给）我公司银行承兑汇票壹张，金额为人民币（大写）壹拾万 元整。现我公司由于流动资金紧张、业务发展之需要，特向贵行申请商业汇票贴现。 附汇票基本要素∶ 汇票号码 承兑协议编号∶;银 行 承 兑 汇 票 贴 现 审 批 表申请日期∶2007 年 6 月 25日;银行承兑汇票贴现协议;银行承兑汇票内容 汇票号码∶ ;第六章 银行账户的开立、变更和撤销第一节 银行结算账户的开立;申请开立一般存款账户需向银行提供的材料有∶ （1）开立基本存款账户需提供的材料； （2）基本存款账户开户许可证； （3）因借款需要而开立的，应出具借款合同。 申请开立专用存款账户需向银行提供的材料有∶ （1）开立基本存款账户需提供的材料； （2）基本存款账户开户许可证； （3）专项资金管理的批文或证明文件。 申请开立临时存款账户需向银行提供的材料有∶ （1）