基金入市手册_深圳交易所.docx

投资者入市手册︵基金篇︶ 投资者入市手册︵基金篇︶ 法律声明 本手册内容仅供参考，不构成任何投资建议。我们对本手册所涉及的内容力求准确和完整，但并不对其准确性和完整性做出任何保证，也不对任何因直接或间接使用本手册内容而造成的损失承担任何法律责任。 投资者入市手册︵基金篇︶在遵守中国有关法律与本声明的前提下，任何机构或个人可基于非商业目的浏览或下载本手册的内容。未经书面许可，任何机构或个人不得以向他人出售牟利为目的，使用本手册的任何内容。 投资者入市手册︵基金篇︶ FOREWORD 前 言 近年来，随着我国老百姓理财意识的不断增强，各种投资理财方式逐步走进大众的视野。其中，公募基金是制度体系最为完善、信托关系落实最为充分、投资者权益保护最为有效的理财方式之一。经过二十多年的发展，我国公募基金行业从无到有，从小到大，成为普惠金融的典范和服务实体经济的重要载体。在中国证监会领导下，深交所全力建设基金市场，打造一站式的资产配置平台。立足深市市场优势和特色，充分发挥 ETF 和 LOF 双平台优势，引入全球主要市场旗舰指数和特色指数产品，形成投资标的覆盖境内外主要市场和大类资产的产品体系，积极开展“ 走进基金公司 ”、“ETF 大讲堂 ”等独具特色的市场培育活动， 建立具有创新市场特色的一站式全球资产配置和财富管理平台。 当前，老百姓参与投资公募基金的热情正不断提升，但相当大比例的投资者仍缺乏基础知识储备，投资理念也不够成熟，短线炒作等非理性行为依然比较普遍，尚未将基金产品作为长期投资的工具。因此，帮助投资者做好基金投资“ 入门功课 ”，使其在入市前了解市场、了解产品、了解规则成为当前投资者教育工作的一项重要任务。 投资者入市手册︵基金篇︶为帮助新入市投资者和潜在投资者系统获取基金投资知识，在前期推出《投资者入市册（股票篇）》的基础上，我们进一步推出该系列手册的《基金篇》。本手册共分为六个部分，第一部分是“ 基金基础知识 ”，主要介绍基金相关基本概念、公募基金行业、基金产品的分类及特点等知识， 帮助投资者认识基金市场、了解基金产品；第二部分是“ 基金投资入门 ”，主要介绍投资者适当性、投资入门知识、基金信息查询方面的知识；第三部分是“ 基金投资方法 ”，为投资者介绍投资理念、如何挑选基金产品以及基金定投的方法；第四部分是“ 场外基金详解 ”，着重介绍场外基金的特点、开户准备以及交易指南；第五部分是“ 场内基金详解”，着重介绍 ETF 和 LOF 的特点、交易规则及其投资策略；第六部分是“ 基金投资风险提示 ”，介绍了风险的种类、风险的衡量以及风险防范的技巧。 投资者入市手册︵基金篇︶ 投资者入市手册︵基金篇︶ 投资者入市手册︵基金篇︶ 投资者入市手册︵基金篇︶本手册由深交所投资者教育中心统筹策划和编写。华夏基金、大成基金、招商基金、博时基金、南方基金、易方达基金参与了手册的撰写工作，“ 基金基础知识 ”部分主要由华夏基金撰写，“ 场外基金详解 ”部分主要由大成基金和招商基金撰写，“ 场内基金详解 ”部分主要由博时基金和南方基金撰写，“ 基金投资风险提示 ”部分主要由易方达基金撰写，各家基金公司对“ 基金投资入门 ”和“ 基金投资方法” 部分均有贡献。在此，谨向上述单位对我所投教工作的大力支持表示衷心感谢！同时，手册复核得到了深交所基金管理部、办公室的大力支持，在此一并表示感谢！ 投资者入市手册︵基金篇︶ 由于基金市场发展迅速，制度不断完善，产品不断丰富， 加之编撰时间关系和水平所限，手册中难免由疏漏和不足 之处。我们将密切跟踪市场发展，不断修订完善本手册， 也欢迎各界人士提出宝贵意见和建议（联系人：刘然 rliu@szse.cn，陈洁 jiec@szse.cn）。  2019全国投教动漫大赛 漫画组佳作奖：杨向宇 《蓝图》 投资者入市手册︵基金篇︶ 投资者入市手册︵基金篇︶ 第一章基金基础知识 第一章 基金基础知识 第四章 场外基金投资详解 第一节 初识基金投资 第二节 公募基金公司与行业第三节 基金产品的分类与特点第四节 指数和指数基金 02 第一节 初识场外基金 86 投资者入市手册︵基金篇︶07 第二节 开户及准备工作 89 投资者入市手册︵基金篇︶ 15 第三节 场外基金交易指南 95 24 第二章基金投资入门 第二章 基金投资入门 场内基金投资详解 第一节 投资者适当性 第二节 基金投资入门知识第三节 基金投资信息查询 第一节 初识场内基金 32 第二节 走近ETF和LOF 39 第三节 场内基金交易指南 50 第四节 投资策略  104 112 132 143 第三章 基金投资方法 第三章 基金投资方法  基金投资风险提示 第一节 投资理念 第二节 如何挑选基金产品第三节 基金定投 60 第