基金投资策略及基础知识汇集.docx

一, 对一些常用基金术语的通俗说明 建仓：对于基金公司来说就是指一只新基金公揭发行后，在认购完毕的封闭期间，基金公司用该基金第一次购置股票或者投资债券等〔详细的投资要示该基金的类型及定位来确定〕。对于私人投资者，比方说我们自己，建仓就是指第一次买基金。持仓：即你手上持有的基金份额。加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，接着加码申购。补仓：指原有的基金净值下跌，基金被套确定的数额，这时于低位追补买进该基金以摊平本钱。〔被套——简洁的说就是投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。比方1.2元买的跌到了0.98元，那就是说投资人在该基金上被套0.22元〕满仓：就是把你全部的资金都买了基金，就像仓库满了一样。大额资金投入的叫大户，更大的叫庄家；小额资金投入的叫散户，更小的叫小小散户。半仓：即用一半的资金买入基金，帐户上还留有一半的现金。假如是用70%的资金叫7成仓…可依此类推。如你有2万资金1万买了基金，就是半仓，称半仓操作。表示没有把资金全部投入，是降低风险的一个措施。 重仓：重仓是指这只基金买某种股票，投入的资金占总资金的比例最大，这种股票就是这只基金的重仓股。同理假如你买了三只基金，有70％的资金都投资在其中一只上，那么这只基金就是你的重仓。轻仓：反之即轻仓。空仓：即把某只基金全部赎回，得到全部资金。或者某人把全部基金赎回，手中持有现金。平仓：平仓简洁和空仓搞混，请大家留意区分。平仓即买入后卖出，或卖出后买入。详细的说比方今日赎回易方达价值，等赎回资金到帐后，又将赎回的资金申购上投成长先锋，相当于用调整自己的基金持有组合，但资金总额不变。假如是做多，那么是申购基金平仓；假如是做空，那么是赎回基金平仓。做多：表示看好后市，现以低净值申购某基金，等净值上涨后收益。做空：认为后市看跌，先赎回基金，防止更大的损失。等净值真的下跌再买入平仓，待净值上涨后赚区差价。踏空：由于基金净值始终处于上涨之中，净值总是在自己的心理价位之上，无法按预定的价格申购，一路空仓，就叫踏空。逼空：是指基金涨势特别强劲，基金净值不断抬升，使做空者〔即后市看跌而先期卖出的人〕始终没有好的时机介入，亏损不断扩大，最终不得不在高位买入平仓。这个过程叫逼空。 二, 如何做一个理性的基民 2006年以来，我国基金投资的高回报让不少投资者忽视了投资风险的存在，他们甚至在对基金毫无相识的状况下，倾其全部投资于基金，投身于这项在他们看来“只赚不赔〞的淘金运动中。作为理性的基金投资者，在加深对基金产品相识的同时，确定要端正自身的投资心态，以一颗平常心去面对收益及风险：其一：规划先行。投资于基金属于众多理财手段中的一种，就理财产品而言，其间并无天生的优劣之分，因为全部理财产品的都无法摆脱金融学中的最根本原那么之一———风险及收益的匹配原那么。当我们期望获得相对更高的收益时，必定要面对更大的风险。基金产品就其风险水平由高至低可以粗略分为：股票型基金, 配置型基金, 债券型基金, 保本型基金, 货币型基金，股票型基金有可能让投资者获得最高的收益，但及之相伴的，其投资者也同样面临最大的风险。理性的投资者理应依据自己的投资目的和风险承受实力来选择基金产品，并对此作一统筹规划。假如投资者只是盼望短期内闲置资金实现保值增值，在短暂的投资期满后其资金还另有他用，那么此类投资者那么更应当选择一些风险相对较低的基金品种。其二：重长轻短。有一些投资者常常用炒作股票的思维和操作方式来买卖基金，期望以常见的低吸高抛来获得更高收益，但事实往往适得其反，投资者往往在获得微薄价差收益和面临较大投资风险的同时，还要为常见的基金申购, 赎回支付不少的交易费用，细致计算下来，很可能是高风险, 低收益。基金投资作为成熟的投资理财工具，其最大的作用不在于低价买入, 高价卖出赚取价差收益，我们认为正确的投资理念应当是建立在确定的信念根底之上的，这其中包括对中国经济长期高速开展的信念, 对我国资本市场逐步完善安康开展的信念, 对众多基金从业人员专业技能的信念，只要投资者具有这样的信念根底，理应坚持其长期投资的理念，将其收获期看得更为长远，而不为短期市场波动所动摇。其三：量财而行。基金投资的风险性确定了投资者作出的投资决策务必要及其财务状况相匹配。日前，投资基金异样火爆，一些投资者甚至出现了举债投资基金的状况，大量低风险承受实力者将其将来急用资金用来购置基金，“寅吃卯粮〞现象频繁出现。理性的基金投资者必需及其实际经济承受实力相一样。目前市场中出现了定期定投的基金投资效劳，这应当是一种特别志向的量入为出的投资模式。其四：知足常乐。投资者在投资基金之前都会有一个心理预期，也就是我们常说的期望收益率，只有在实际投资收益等于或者高于这个