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加油卡管理业务流程

业务目标

1经营目标

保证加油卡系统正常运行.

稳定和扩大客户群.

提升加油卡充值和消费量.

保证资金结算流程顺畅和资金安全.

2财务目标

核算规范,确保销售收入及预收账款的真实、准确、完整.

保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性.

3合规目标

符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章制度要

求.

防止其他单位利用加油卡为个人套取现金.

二、业务风险

1经营风险

加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷,影响股份公司声誉.

加油卡客户群流失.

加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符,以及清户、挂失

换卡时多退款给客户,造成资金损失.

缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额,造成资金

损失.

2财务风险

多记或少记预收账款和收入.

加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱包

不匹配,造成财务数据不实和资金损失.

3合规风险

违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章制度要求,受到

处罚.

利用加油卡为个人套取现金,损害股份公司形象.

三、业务流程步骤与控制点

1卡片管理

油品销售事业部设立制卡中心,由市场信息处、零售管理处负责管理,

对省市分公司卡片管理工作实施监督.依据中国石化加油卡密钥

管理系统章程,加强对加油卡密钥系统的安全管理,防范加油卡业

务风险.各级零售管理部门依据中国石化加油卡卡片管理办法,对

卡片订购、制卡、入库、领用以及黑卡、坏卡处理等进行记录.

售卡网点按规定向上级零管部门上报本地区所需用户卡数量,结合本

网点的实际情况做好用户卡的领用、保管和对外销售工作.

加油站对安装在本站的PSAM卡的跟踪管理和本站领用的员工卡、维

修卡、验泵卡的保管、使用,要有相关书面记录.员工卡交接要建

,由交接双方签字确认.验泵卡和维修卡由公司

零管部门指定的管理人员保管,不得随意挪做它用.

对卡片领、发、存、回收、上缴的台账要日清、月结、年转.日清、

月结、年转时进行卡片实物库存的盘点,将实际卡片库存与系统和

手工台账进行核对,如库存不符及时查明原因.提出处理意见报省

市分公司零售管理部门.

2售卡充值网点的设立

地市公司零管部门根据售卡充值网点设立原则提出建议,上报省市分

公司零管、信息部门审批.

3售卡充值

发卡网点营业员应按照加油卡章程审核用户开户有效证件及中国石

化加油卡业务申请表,并在各张表单上签名盖章后办理收款充值

手续.

售卡充值网点人员应使用本人的员工编号和口令登录系统,充值时,

先收款后充值,不允许空充值.用户以支票充值的,售卡充值网点

人员应先给用户开具支票收据,待支票确认生效后才能充值.

售卡充值网点应对当天收到的充值款额含工本费及手续费与加油卡

管理系统中显示的充值额以及打印的加油卡预收款日报表、发卡

网点业务日报表中的相关数字进行核对,核对不一致的必须查明

原因,原因不明的必须当天逐级上报省市公司相关部门予以解决.

城区及有条件的非城区售卡充值网点应及时将充值营业款投入保险

柜并每日缴存银行.银行收款凭据随加油卡预收款日报表及发卡

.偏远的网点必

须每三天将充值营业款上缴银行.财务人员定期抽查售卡充值网

点,监控资金上缴情况,核对交款凭证,确保资金及时足额上缴.