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abs计划书

ABS计划书

一、引言

随着城市化进程的不断推进，中国的城市人口不断增加，城市土地

资源紧张。为解决城市居民的住房问题，上海建工集团提出了安置

房ABS计划。本计划旨在通过发行安置房资产支持证券(ABS)的方

式，筹集资金用于建设安置房，为受影响的居民提供合适的住房解

决方案。

二、背景

上海作为一个国际化大都市，人口规模庞大，土地资源有限。在城

市发展过程中，出现了大量的老旧小区和违建，需要进行拆迁和改

造。然而，由于部分居民的收入水平较低，无法自行购买新的住房，

因此需要提供合适的安置房解决方案。

三、安置房ABS计划

1.目标

通过发行安置房ABS证券，筹集资金用于建设安置房，解决城市拆

迁的住房问题，提高城市居民的生活质量。

2.原理

安置房ABS计划将通过发行ABS证券，将安置房的租金和收益权

进行资产证券化。投资者购买ABS证券后，将享受相应的租金收益，

3.流程

(1)定义资产池:选择合适的安置房项目作为资产池，确保项目的可

行性和稳定性。

(2)资产评估和封包:对资产池进行评估，确定相应的安置房资产支

持证券。

(3)发行和销售:将安置房资产支持证券发行给投资者，并通过合适

的渠道进行销售。

(4)建设和管理:利用筹集到的资金进行安置房建设，并委托专业机

构进行日常管理和维护。

四、优势与风险

1.优势

(1)解决住房问题:安置房ABS计划能够提供合适的住房解决方案，

改善受影响居民的居住环境。

(2)多元化投资选择:投资者可以通过购买安置房ABS证券，获得安

全稳定的租金收益，实现资产配置的多元化。

(3)促进资本市场发展:安置房ABS计划的发行和交易将推动资本市

场的发展，提高市场的流动性和透明度。

2.风险

(1)市场风险:市场需求的变化和政策调整可能会影响安置房租金收

(2)借款风险:如果安置房项目无法按时建设完成或无法达到预期收

益，可能会影响投资者的利益。

(3)利率风险:如果市场利率上升，投资者获得的租金收益可能会受

到影响。

五、监管与保障

1.监管机构

安置房ABS计划将受到相关监管机构的监管，确保发行和交易的合

规性和透明度。

2.投资者保障

(1)定期报告:发行人将按规定向投资者披露资产支持证券的发行和

交易情况。

(2)外部评级:发行人将委托独立第三方机构对安置房ABS证券进行

评级，为投资者提供参考和保障。

(3)法律保护:投资者享有根据法律法规维护自身合法权益的权利，

如追究发行人的法律责任。

六、结语

通过安置房ABS计划，上海建工集团将为城市拆迁受影响居民提供

合适的住房解决方案，并为投资者提供安全稳定的投资选择。该计

划的实施将促进城市住房问题的解决，推动资本市场的发展，为城